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第一部分 人寿保险之介绍1

第一章 个人财务规划中的人寿与健康保险1

第一节 个人财务规划2

第二节 个人财务规划的因素3

第三节 财务规划小组10

第四节 企业与个人财务规划的相互关系11

附注12

第二章人寿与健康保险原理13

第一节 保险的原理14

第二节 个人人寿与健康保险的订价15

附注32

第三章人寿保险的历史、角色与重要性33

第一节 人寿保险简史35

第二节 人寿保险公司成为金融机构40

第三节 人寿与健康保险的所有权益44

第四节 国际性的人寿保险44

第五节 人寿保险与个人49

第六节 人寿保险与社会51

附注53

第二部分人寿保险产品之形态55

第四章 人寿保险商品与其环境的介绍55

第一节 最近的人寿保险商品革新56

第二节 人寿保险的类型60

第三节 定期寿险62

第四节 生死合险69

附注71

第五章终身寿险保单72

第一节 终身寿险的性质73

第二节 终身寿险保单的类型75

第三节 目前强化现有保单价值的努力87

附注90

第六章弹性保费之寿险保单91

第一节 弹性保费寿险保单之一般特质92

第二节 万能寿险93

第三节 变额万能寿险106

第四节 增加弹性终身寿险107

第五节 人寿保险保单比较表108

附注110

第七章年金、特权保单与给付111

第一节 年金112

第二节 特种人寿保险124

第三节 选择性的给付及附约128

附注134

第三部分从各种角度评估人寿保险135

第八章 人寿保险契约（Ⅰ）135

第一节 绪论136

第二节 人寿保险单——契约137

第三节 关于代理人之法律规定146

第四节 保护保单所有人之保单条款149

第五节 保护保险公司之条款154

附注156

第九章人寿保险契约（Ⅱ）160

第一节 提供弹性给保单所有人之条款161

第二节 债权人在人寿保险上之权利174

附注178

第十章寿险及年金成本分析及成本公开180

第二节 寿险保单成本分析181

第一节 寿险购买决策181

第三节 年金契约之成本分析198

第四节 成本及给付之公开200

第五节 人寿保险保单更换之规定204

附录（Appendix）208

附注209

第十一章寿险顾问及寿险公司之评估211

第一节 寿险顾问之评估212

第二节 提供人寿保险的机构215

第三节 人寿保险公司的评鉴223

附录A242

附录B245

附录C246

附录D247

附录E248

附注R249

第四部分人寿保险在个人理财方面之用途251

第十二章 人寿保险规划251

第一节 个人及经济上的安全保障252

第二节 人寿保险及健康保险之经济基础254

第三节 人寿保险及心理学259

第四节 人寿保险规划的环境261

第五节 人寿保险规划的程序268

附注287

第十三章人寿保险与年金之课税290

第一节 人寿保险的所得税处理291

第二节 年金的所得税处理299

第三节 人寿保险和年金的联邦遗产税处理300

第四节 人寿保险和年金的赠与税处理311

第五节 隔代移转税313

附注315

第十四章人身保险与遗产规划及退休生涯规划316

第一节 遗产规划317

第二节 退休生涯规划331

附注340

第十五章人寿保险之企业用途342

第一节 重要员工之补偿343

第二节 增强信用344

第三节 企业持续之安排345

第四节 特殊员工薪酬计划353

第五节 公司持有为退休后给付提供资金之寿险365

附注366

第十六章个人健康保险（一）369

第五部分 健康保险之用处、形态和评价369

第一节 健康保险的保障37

前言370

第二节 个人医疗费用保险371

第三节 长期看护保险374

第四节 健康保险之契约378

第五节 健康保险契约之条款38

附注384

第十七章个人健康保险（二）385

第一节 失能所得保险386

第二节 失能所得保险在企业中之应用393

第三节 个人医疗费用保险以及失能所得保险课税之处理395

附注396