《金融法律实务指南——金融机构、借贷、票据与结算、保险、外汇、金融审判692问》求取 ⇩

一、金融机构2

(一)中国人民银行2

1.中国人民银行的法律地位是什么2

2.我国的货币政策目标是什么2

3.中国人民银行具有哪些职责，它是否可以从事金融业务活动2

4.中国人民银行是否可以制定货币政策3

5.中国人民银行应当就哪些问题向全国人大常委会工作报告3

6.中国人民银行是否可以独立执行货币政策3

11.中国人民银行能否设立派出机构，派出机构是否具有监管职能4

10.中国人民银行是否可以设立货币政策委员会4

9.中国人民银行实行什么样的管理体制4

8.中国人民银行正、副行长由什么机关任免4

7.中国人民银行的出资是否属于国家所有4

12.中国人民银行的负责人及其工作人员是否可以在其他单位兼职，其义务是什么5

13.我国的法定货币是什么，对法定货币能否拒收5

14.人民币的单位是什么，它的辅币单位是什么5

15.人民币由什么机关印制、发行5

16.在宣传品、出版物或者其他商品上能否使用人民币图样6

17.有关单位和个人能否印制、发售代币票券6

18.对残缺、污损的的人民币由什么机关负责收回、销毁6

19.中国人民银行是否有权设立人民币发行库和分支库6

22.中国人民银行是否可以对金融机构的帐户和政府财政透支7

20.中国人民银行为执行货币政策可以运用哪些货币政策工具7

21.中国人民银行是否可以经理国库，是否可以发行、兑付国债和其他政府债券7

23.中国人民银行是否应组织金融机构之间的清算系统8

24.中国人民银行在什么情况下可以对商业银行进行贷款8

25.中国人民银行是否可以向政府部门、非金融机构及其他单位和个人进行贷款，中国人民银行是否可以进行担保8

26.中国人民银行具有哪些职权9

27.中国人民银行的预算是否纳入中央预算9

28.中国人民银行的净利润是否上缴中央财政，其亏损如何弥补10

29.中国人民银行是否接受审计机关和财政部门的审计和监督10

30.中国人民银行的财务会计报表和年度报告是否予以公布，它的会计年度如何计算10

31.伪造、变造人民币和出售伪造、变造的人民币应当承担什么样的法律责任10

33.在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，应当承担什么样的法律责任11

32.购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用的，应当承担什么样的法律责任11

34.对于印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的行为如何进行处罚12

35.中国人民银行是否有权对违反法律、行政法规有关金融监督管理规定的行为进行处罚13

36.中国人民银行工作人员的哪些行为应当承担法律责任13

37.强令中国人民银行及其工作人员违法提供贷款或者担保的单位或者个人应当承担什么样的法律责任13

38.中国人民银行、财政部关于各级人民银行与所办经济实体脱钩的指导原则是什么14

39.人民银行已办的经济实体是否属于人民银行，能否挂有 人民银行 字样14

40.人民银行的干部是否可以在经济实体中兼职15

41.已办经济实体的财务是否要与中国人民银行彻底分开15

42.已办金融性经济实体如何与人民银行脱钩15

43.什么是商业银行，商业银行可以经营哪些业务16

(二)商业银行16

44.商业银行应当遵循哪些基本原则17

45.设立商业银行是否应经中国人民银行审查批准，设立商业银行应当具备什么条件18

46.设立商业银行、城市合作商业银计、农村合作商业银行分别需要多少注册资本19

47.申请设立商业银行需要向中国人民银行提交哪些文件、资料19

48.设立商业银行如何办理营业执照20

49.商业银行的组织形式、组织机构是否适用《公司法》的有关规定20

50.国有独资商业银行是否设立监事会20

51.商业银行能否设立分支机构21

52.设立商业银行分支机构应当报送哪些文件、资料21

53.设立商业银行分支机构如何办理营业执照21

56.商业银行变更哪些事项应当经过批准22

54.商业银行的分支机构是否具备法人资格22

55.设立商业银行及其分支机构是否予以公告22

57.商业银行如何进行分立、合并23

58.商业银行是否可以出租、出借经营许可证23

59.什么人员不能担任商业银行的高级管理人员23

60.购买商业银行股份是否经过批准23

61.《中华人民共和国商业银行法》对存款人的保护是如何规定的24

62.商业银行开展贷款业务应当遵守什么原则24

63.商业银行办理贷款业务是否对借款人进行审查24

67.商业银行贷款如何确定自己的资产负债比例25

66.商业银行如何确定贷款利率25

65.商业银行从事贷款业务是否应当同借款人订立书面合同25

64.商业银行是否对借款人的担保人进行审查25

68.商业银行是否可以向关系人发放信用贷款，什么是关系人26

69.商业银行是否有权拒绝强制贷款26

70.商业银行对贷款人的违约行为如何处理27

71.商业银行是否可以从事信托投资和股票业务27

72.商业银行办理结算业务应当遵守什么规定27

73.商业银行发行金融债券是否应当经过批准27

76.企业事业单位是否可以开立两个以上基本帐户28

77.商业银行的营业时间是否需要公告28

75.商业银行是否可以以提高或者降低利率的方式从事存贷业务28

74.同业拆借的期限为多长时间28

78.商业银行办理业务是否可以收取手续费，是否保存会计报表29

79.商业银行的工作人员不得从事哪些行为29

80.商业银行在财务会计制度上应当遵守哪些规定29

81.国家对商业银行如何进行监督30

82.商业银行在什么情况下才会出现接管，接管由哪一个部门决定，接管决定的内容是什么31

83.对商业银行的接管从什么时侯起开始31

84.对商业银行的接管期限为多长时间31

85.什么情况下对商业银行的接管终止32

86.商业银行的解散时是否应当经过批准，商业银行的自愿解散是否应当进行清算32

87.商业银行的强制解散是否应当进行清算32

90.在什么情况下商业银行应当对客户承担支付迟延履行利息等方面的民事责任33

89.商业银行解散、撤销、破产的法律后果是什么33

88.商业银行是否可以破产33

91.商业银行在什么情况下应当承担行政责任和刑事责任34

92.擅自设立商业银行、非法及收存款应当承担什么样的法律责任35

93.借款人骗取贷款应当承担什么样的法律责任36

94.商业银行工作人员的哪些行为应当承担法律责任36

95.不服中国人民银行的行政处罚如何提起行政诉讼37

96.《中华人民共和国商业银行法》的适用对象是哪些37

(三)金融机构38

97.什么是金融机构38

98.金融机构的主管机关为何机关38

101.我国对金融机构是否实行许可证制度39

102.设立金融机构应依据什么原则39

99.什么是金融业务39

100.金融机构是否应冠有专用名称39

103.申请设立金融机构应当具备什么条件40

104.金融机构审批的权限是如何划分的40

105.设立金融机构应经过几个阶段41

106.中国人民银行对金融机构的许可证是如何管理的43

107.中国人民银行对金融机构的资本金或营运资金管理有什么具体要求44

108.我国对于金融机构的法定代理人及其主要负责人是否实行资格审查制度44

110.金融机构法定代表人及主要负责人的任职资格由何机关制定45

111.金融机构哪些事项的变更需要办理变理手续45

109.中国人民银行对金融机构法定代表人及主要负责人任职资格的审查方式包括哪些45

112.如何办理金融机构的变更事项，金融机构变更申请的答复期为多长期间46

113.什么情况下可以关闭金融机构46

114.金融机构歇业、破产、解散应办理什么手续47

115.人民银行是否有权对金融机构进行日常检查和年检47

116.金融机构年检及日常检查的包括哪些内容47

117.金融机构的年检时间是如何确定的，对年检合格的金融机构是否公告48

118.对擅自设立金融机构、擅自经营金融机构、伪造金融机构许可证的行为如何进行处罚49

119.对金融机构在设立过程中弄虚作假有欺诈行为的如何进行处罚49

120.对金融机构在筹建期间擅自办理金融业务的如何进行处罚49

123.对丢失或涂改《金融机构法人证可证》或《金融机构营业许可证》的如何进行处罚50

124.对年检不合格的金融机构如何进行处罚50

122.对金融机构在向中国人民银行报送的资料、文件及报表中弄虚作假的如何进行处罚50

121.对拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检或日常检查的如何进行处罚50

125.不服人民银行的处罚的决定如何提起行政复议和行政诉讼51

126.外资金融机构是否适用《金融机构管理规定》51

127.什么是非银行金融机构51

128.非银行金融机构法定代表人应具备什么样的任职资格52

129.考核非银行金融机构的法定代表人应遵循什么程序52

130.企业、个人是否可以办理金融业务53

131.什么是外资金融机构54

132.管理和监督外资金融机构机关是何机关54

133.外资金融机构所在地区的中国人民银行分支机构的含义是什么54

136.设立外资银行或者外资财务公司应具备什么条件55

134.外国的金融机构具体含义是什么55

135.设立外资金融机构的最低注册资本需要多少人民币55

137.设立外国银行分行应具备什么条件56

138.设立合资银行或者合资财务公司应具备什么条件56

139.设立外资银行或者外资财务公司应当向中国人民银行提交哪些资料56

140.设立外国银行分行应当向中国人民银行提交哪些资料57

141.设立合资银行或者合资财务公司应当向中国人民银行提交什么资料57

142.中国人民银行要求设立外资金融机构提交的其他资料是指什么58

143.设立外资金融机构的申请人提交的 营业执照(副本) 、 授权书 等是否经过公证59

144.申请设立外资金融机构应遵守什么程序59

147.外资银行、外国银行分行、合资银行可以经营哪些业务60

146.外资金融机构的资本金是否可以远用于境外60

145.已经批准的外资金融机构必须在多长期间内开始营业60

148.外资财务公司、合资财务公司可以经营哪些业务61

149.《外资金融机构管理条例》中的外汇存款、外汇汇款各是指什么62

150.什么是进出口结算，外资金融机构存款、放款利率及各种手续费率如何确定62

151.外资金融机构的营运资金、总资产、对关联企业的放款、对外资总额、固定资产应遵守哪些规定63

152.外资金融机构的储备金包括哪些63

153.外资金融机构的关联企业的含义是什么64

154.外资金融机构的资产流动应遵守哪些规定64

155.外资金融机构从中国境内吸收的存款应遵守什么规定64

156.外资金融机构的 固定资产 、 流动资 、 总资产 含义是什么64

158.外资金融机构实收资本低于注册资本时如何处理65

157.外资金融机构是否计提呆帐准备金，如何提取65

159.外资金融机构是否应当聘用中国公民为其高级管理人员，并聘用中国注册会计师66

160.外资金融机构在什么情况下须经中国人民银行批准并向工商登记机关进行登记66

161.外资金融机构是否向人民银行报关财务报表、有关资料，是否须接受人民银行的检查、稽核67

162.什么情况下外资金融机构可以解散和清算67

163.对外资金融机构的违法行为如何处罚67

164.外国金融机构驻华代表机构应遵循什么规定68

165.什么是境内金融机构、境内非金融机构、境外中资金融机构、境外中资非金融机构和境外金融机构73

166.境内金融机构申请设立或者收购境外金融机构应当具备什么条件74

167.境内非金融机构申请设立或者收购境外金融机构应当具备哪些条件74

169.设立或者收购境外金融机构依照什么程序申报批准75

168.境外中资金融机构和非金融机构申请设立或者收购境外金融机构应当具备什么条件75

170.境内金融机构申请在境外设立代表机构应当提交什么文件76

171.境内金融机构申请在境外设立分支机构应当提交什么文件76

172.境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请在境外设立中资金融机构应提交什么文件77

173.境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请？境外设立中外合资金融机构应当提交什么文件77

174.境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请收购境外金融机构应当提交什么文件78

175.境外金融机构变更哪些事项应经过批准78

176.境外金融机构如何向人民银行报告工作，并接受其监督79

177.违反《境外金融机构管理办法》的规定如何进行处罚《境外金融机构管理办法》是否适用外商投资企业79

178. 中国人民银行对加强境外中资金融机构管理有什么通知80

180.境外投资基金在中国境内的业务活动必须遵守什么规定83

181.设立境外投资基金由什么部门审查批准及监督管理83

179.什么是境外中国产业投资基金83

182.中资机构设立境外投资基金应具备什么条件84

183.申请设立境外投资基金应履行什么手续84

184.拟设立的境外投资基金发行金额为多少，其存续期不少于多少年85

185.中资机构作为境外投资基金的发行人应如何运作85

186.违反《设立境外中国产业投资基金管理办法》的，应受到什么处罚87

187.经营外汇业务的中资银行海外分支机构境外融资应遵循什么规定88

188.向金融机构投资入股应遵循什么规定89

189.金融机构能否开展境外衍生工具交易业务91

192.设立城市信用合作社必须具备什么样的条件92

191.城市信用合作社必须遵守哪些原则性规定92

190.什么是城市信用合作社92

(四)信用社92

193.申请设立城市信用合作社必须向中国人民银行报送什么材料93

194.设立城市信用社应当办理哪些手续93

195.城市信用合作社的内部如何进行管理94

196.城市作用合作社的业务范围是什么94

197.城市信用合作社在经营管理过程中应当遵守哪些规定95

198.什么是城市信用合作社联社，它是否具有法人地位，其如何组建96

199.市联社的主要任务是什么97

200.国务院对组建城市合作银行有什么宏观规定97

201.什么是农村信用合作社100

204.农村信用合作社需要遵守哪些原则性规定101

202.农村信用合作社信贷资金管理的基本原则是什么101

203.农村信用社的基本任务是什么101

205.如何设立农村信用合作社、分社、代办站、县联社102

206.农村信用社可以经营哪些业务104

207.农村信用社办理存款应该遵守哪些规定104

208.农村信用社发放贷款应该遵守哪些规定104

209.农村信用社如何执行结算制度105

210.农村信用社的资金如何进行管理106

211.农村信用社的利率如何进行管理109

212.农村作用社如何执行劳动制度110

213.农村信用社如何进行财务管理111

214.农村信用社如何进行内部管理112

215.农村信用社应该接受哪些机构的管理113

216.违反《农村信用合作社管理暂行规定》及其《实施细则》的规定应当承担什么法律责任115

(五)金融信托投资机构116

217.什么是信托投资业务116

218.个人是否可以经营金融信托投资业务116

219.设立金融信托投资机构需要具备什么条件116

220.设立金融信托投资机构需要多少实收货币资本金、需要多少注册资本117

221.申请设立金融信托投资机构应向当地中国人民银行提交什么资料117

222.申请设立金融信托投资机构如何报经批准118

223.设立金融信托投资机构需要办理哪些证件118

224.金融信托投资机构可以办理哪些业务119

225.如何对金融信托投资机构进行业务监管121

226.金融信托投资公司委托贷款应遵守什么业务规定122

(六)储蓄机构124

227.什么是储蓄，什么是储蓄存款124

228.什么是储蓄机构124

229.储蓄机构办理储蓄业务必须遵循什么原则125

230.什么部门负责全国储蓄管理工作125

231.除储蓄机构外，其他单位和个人能否办理储蓄业务125

232.储蓄机构的设置应当遵循什么原则，并具备什么条件125

233.什么是储蓄代办点和储蓄代办网点126

236.储蓄机构能否使用不正当手段吸收储蓄存款127

235.储蓄存款本金和利息的支付有什么要求127

234.储蓄机构的营业时间有什么要求127

237.储蓄机构可以办理哪些人民币储蓄业务128

238.储蓄机构是否还可办理定期储蓄存款到期自动转存业务和个人住房储蓄业务130

239.储蓄机构还可办理哪些金融业务131

240.储蓄存款利率和计息应遵循什么规定132

241.未到期的定期储蓄存款如何提前支取134

242.存单、存折如何挂失134

243.储户的储蓄存款如何查询、冻结、扣划135

244.储蓄存款的所有权发生争议如何过户136

245.违反《储蓄管理条例》的行为应如何处罚137

246.财务公司属于什么性质的机构139

(七)财务公司139

247.财务公司可以经营哪些业务140

248.企业集团设立财务公司应当具备什么条件140

249.设立财务公司应履行什么申报程序141

250.中国人民银行如何对财务公司进行管理142

(八)典当行143

251.什么是典当行，其主管部门是谁，典当行应根据什么形式组建，对其名称有何规定143

252.典当行的设立、变更和终止应遵循什么规定144

253.对典当行的股本金有什么规定145

254.典当行的业务范围是什么，它不得经营哪些业务及不得受理哪些财物作当物146

256.对典当行的业务有什么规定147

255.什么是当票，当票上应当载明哪些项目当票遗失如何办理挂失手续，被他人赎当的怎么办147

257.违反《典当行管理暂行办法》的行为应受到什么处罚149

258.典当行应接受哪一部门的治安管理和监督检查，申请经营典当行的除须经人民银行批准外，还须经何部门审核批准并核发《特种行业许可证》150

259.什么人不得经营典当行150

260.经营典当行应当具备什么安全条件150

261.典当行有歇业、合并、迁移、更名、变更法定代表人等情形的，应当办理什么手续150

262.典当行严禁承接什么物品151

263.典当人典当及赎取物品各应出示什么证据并办理手续151

264.典当行承接典当物品应当如何查验典当者出示的证明并登记典当物品的自然状况，对典当物品应负何种保管责任151

265.典当行发现可疑物品怎么办，公安机关对此可采取什么措施152

266.典当行有违法行为的，公安机关可给予何种处罚，构成犯罪的如何追究刑事责任152

267.中国人民银行、监察部对金融稽核检查处罚有什么具体的规定153

(九) 金融稽核检查153

268.中国人民银行对稽核程序有什么具体规定158

二、借贷164

(一)关于代贷的基本规定164

269.签订借款合同应当注意哪些基本问题164

270.签订借款合同有哪些具体步骤164

271.借款合同应当具备哪些条款165

272.借款方申请借款应当具备什么条件165

274.什么情况下允许变更或者解除借款合同166

275.如何具体变更或者解除借款合同166

273.借款合同成立后双方有哪些权利和义务166

276.借款合同变更或者解除后借款方还有什么义务167

277.借贷双方发生合并或者分立情况时如何履行借款合同167

278.违反借款合同须承担的基本法律责任是什么167

279.借款方不按照合同的约定使用借款的应当如何处理167

280.借款方不按期偿还借款的应当如何处理168

281.贷款方未按期提供贷款的应当如何处理168

282.借款方使用借款造成损失浪费或利用借款合同进行违法活动的应当如何处理168

283.金融机构的工作人员因失职造成贷款损失浪费或者利用合 同进行违法活动的应当如何处理168

284.什么是财政支农周转金，什么是财政支农周转金借款合同，其形式是什么169

285.财政支农周转金借款合同如何订立和履行169

286.财政支农周转金借款合同如何公证和担保170

287.财政支农周转金借款合同如何变更和解除171

288.财政部门对财政支农周转金借款合同如何进行管理172

289.财政支农周转金借款合同发生纠纷如何处理172

290.违反财政支农周转金借款合同如何追究责任173

291.划贷活动必须遵循哪些基本原则173

292.中国人民银行对贷款种类有什么规定174

293.中国人民银行对贷款期限和利率有什么规定175

294.什么是借款人，借款人应具备什么条件，其权利和义务有哪些，对借款人有什么限制177

295.贷款人应具备什么条件，其权利和义务有哪些，对贷款人有什么限制179

296.中国人民银行对贷款程序有什么规定181

297.对不良贷款如何监管183

298.什么是贷款管理责任制，如何实行184

299.中国人民银行对贷款债权的保全和清偿有什么规定185

300.中国人民银行对贷款管理有什么特别规定186

301.中国人民银行在什么情况下可以对借款人和贷款人予以处罚187

302.借款人在什么情况下应承担违约责任189

303.《贷款通则》适用于哪些借款业务190

304.为什么要实行贷款证制度190

305.代款证的性质是什么，哪些国内金融企业必须按规定登记和使用贷款证191

306.什么机关发放贷款证192

307.贷款证的内容有哪些192

308.贷款证的发放对象是什么，如何申办193

309.贷款证如何使用194

310.贷款证变更、注销与年审是如何规定的195

311.违反《贷款证管理办法》有关规定的，如何处罚196

(二)借贷合同文本197

312.起草基本建设借款申请书有什么要求197

313.应当如何拟订基本建设借款合同的条款202

314.起草技术改造借款申请书应当注意哪些事项204

315.应当如何拟订技术发行借款合同的条款207

316.应当如何起草专项资金借款申请书210

317.拟订专项资金借贷合同应当注意哪些事项211

318.应当如何起草联营股本借贷申请书213

319.应当怎样拟订联营股本借贷合同条款217

320.起草出口商品生产中短期贷款申请书应当注意哪些事项220

321.应当如何拟订出口商品生产中短期贷款合同的条款223

322.如何起草固定资产外汇贷款申请书226

323.如何拟订固定资产外汇借贷合同的条款227

324.如何起草流动资金借款申请书230

325.如何拟订流动资金借贷合同的条款232

326.怎样签订流动资金担保借贷合同234

327.怎样签订流动资金抵押借贷合同236

328.如保起草流动资金借贷合同的担保书237

329.如何起草流动资金外汇借款申请书242

330.怎样答签订流动资金外汇借贷合同243

331.如何拟订出口信用证抵押外汇借贷合同246

332.如何签订流动资金外汇借贷合同的担保书249

333.如何签订信托资金借贷合同257

334.如何签订信托贷款财产抵押合同259

335.如何签订委托资金借贷合同261

336.怎样拟订代理委托借贷合同的条款263

337.如何起草委托资金借贷的保证书265

338.如何起草金融租赁申请书266

339.怎样签订融资租赁合同268

340.如何起草融资租赁合同的租金偿还保证书274

341.如何起草资金拆借合同275

342.怎样书写拆借资金借据276

(三)国际商业贷款277

343.国务院对国际商业贷款有什么原则性的规定277

344.什么是国际商业贷款，哪些单位可以对外借用国际商业贷款279

345.哪个部门负责国际商业贷款的监督管理280

346.什么是中长期国际商业贷款，境内机构借用中长期国际商业贷款必须具备什么条件280

347.如何申请、审批中长期国际商业贷款280

348.中长期国际商业贷款可否用于外汇抵押人民币贷款和进入外汇调剂市场281

349.什么是短期国际商业贷款，外汇管理部门对短期国际商业贷款如何进行管理282

350.短期国际商业贷款在使用上有什么要求282

351.境内机构借用国际商业贷款是否需要办理外债登记手续283

352.境内机构可否将借用的国际商业贷款存放在境外或者在境外直接支付283

353.偿还国际商业贷款的原则是什么，哪些外汇可用于偿还国际商业贷款283

354.对外借款的境内机构应当如何防范外债风险283

358.国务院对进一步加强借用国际商业贷款宏观管理有什么最新规定284

357.《境内机构借用国际商业贷款管理办法》是否适用于外商 投资企业直接对外借款284

355.境内借款方应如何向外汇管理部门报告贷款的使用情况284

356.对违反国际商业贷款管理办法的行为有哪些处罚284

359.地方政府能否对外举债和进行信用评级288

(四)同业拆借289

360.什么是同业拆借，哪些人不能参加同业拆借289

361.同业拆借由哪个机关进行监管289

362.同业拆借应遵循什么原则289

363.拆出资金和拆入资金在使用上有什么要求289

364.拆入资金在数量上有什么具体限制290

365.同业拆借资金的期限和利率如何确定290

366.同业拆借的利息和服务费可否用现金结算290

368.如何组建金融市场，金融市场的宗旨和任务是什么291

367.同业拆借是否需要签订合同，可否用银行承兑汇票或有价证券作为抵押291

369.参照金融市场资金拆借活动的当事人应当如何办理有关业务292

370.违反拆借管理的行为需承担哪些责任292

371.中国人民银行对加强同业拆借管理有什么新的规定293

(五)抵押贷款303

372.能否以国有企业办理抵押贷款，办理这种抵押贷款应注意什么问题303

373.在借贷合同中贷款方能否将借款方抵押的储蓄存单抵还借款305

374.什么是委托贷款，委托贷款是否需要担保306

375.可否用国库券进行抵押贷款306

376.银行对三、四类企业贷款是否必须实行财产抵押307

378.境内机构对外提供外汇担保应当如何进行308

377.中国人民银行对于对外担保问题答复口径有什么规定308

379.非金融机构可否为外商提供担保312

(七)利率管理313

380.利率管理的基本原则是什么313

381.什么是法定利率，法定利率由谁公布、实施313

382.什么是浮动利率，浮动利率如何确定和管理314

383.什么是基准利率，基准利率由谁确定314

384.什么是同业拆借利率，同业拆借利率由谁确定314

385.债券利率如何管理314

386.金融机构对逾期贷款和被挤占挪用的贷款可否加收利息315

387.中国人民银行及其分行如何具体实施利率管理职责315

388.中国人民银行对结息有什么具体规定316

389.对违反利率管理的行为如何进行处罚317

390.《利率管理暂行规定》是否适用于外币存款、贷款利率318

391.中国人民银行对浮动利率的具体确定有什么管理要求318

392.中国人民银行对加收利息有什么具体规定318

393.各专业银行以及其他金融机构应当如何做好利率管理工作319

394.中国人民银行对结息规则有什么具体的规定320

395.利率管理改革试点城市应当如何开展利率管理320

396.中国人民银行对利率管理有什么进一步具体的规定321

397.中国人民银行对于严肃金融纪律，严禁非法提高利率有什么公告323

398.中国人民银行对外币利率管理有什么具体的规定325

400.《票据法》对票据作了哪些基本规定330

399.《中华人民共和国票据法》适用于什么范围330

(一)基本规定330

三、票据与结算330

401.什么是汇票，出票出必须遵守哪些具体的规定333

402.什么是背书，汇票背书应遵循什么规定334

403.什么是承兑，汇票承兑应遵循什么规定336

404.《票据法》对汇票债务的保证有什么规定337

405.汇票的持有人应如何付款338

406.什么是追索权，汇票的持票人如何行使追索权339

407.什么是本票，本票行为人需要遵守哪些具体的规定341

408.什么是支票，使用支票需要遵守哪些具体的规定342

409.对涉外票据的法律适用，《票据法》是如何规定的344

410.违反 《票据法》应当追究什么法律责任345

411.中国人民银行对于票据签章问题是如何规定的346

412.如何确定票据当事人的资格347

413.票据金额的大写与数字记载不一致是否有效，结算金额更改后银行汇票是否有效348

414.中国人民银行对于票据的背书转让问题有什么具体规定348

415.如何确定票据的提示付款期348

416.什么情况下可以挂失止付，挂失止付通知书需要记载什么事项349

417.票据跨年度使用应遵守什么规定350

418.票据应由哪一个机构进行印制350

419.中国人民银行对于商业汇票的签发、背书转让、承兑及贴现是怎么具体规定的351

420.中国人民银行对商业汇票的再贴现是怎么规定的355

421.如何确认银行汇票转让行为是否成立356

422.中国人民银行对加强商业汇票有什么具体要求357

423.中国人民银行等部门对棉花调销推选银行承兑汇票贴现与再贴现有什么具体要求359

424.中国人民银行等部门对化肥调销推行银行承兑汇票贴现与再贴现有什么具体的要求360

(二)银行结算制度362

425.中国人民银行对违反银行结算制度的行为有什么具体的处罚规定362

426.什么是异地托收承付366

427.哪些单位可以使用异地托收承付结算方式，哪些款项可以办理异地托收承付结算367

428.收付双方使用托收承付结算是否必须签订合同，收款人发货后收不回货款或付款人无理拒付的怎么办367

429.收款人办理托收是否必须具有商品确已发运的证件，没有发运证件的属哪些情况可凭其他证件办理托收367

430.异地托收承付结算的金额客每笔起点为多少元，款项的划回方法分哪几种368

432.承付人承付货款具体如何动作369

431.收款人发货后委托银行办理托收具体如何运作369

433.付款人逾期付款的，应如何处理371

434.付款人在承付期内对哪些情况可拒绝付款，银行如何审查拒绝付款理由，同意拒绝付款的如何处理373

435.如何办理重办托收374

436.收款人如何查询逾期尚未划回的款项374

437.付款人提出的拒绝付款银行经审查无法判明是非的怎么办375

438.银行在办理托收承付中发生工作差错或违反规定擅自退回托收凭证的怎么办375

439.收款人委托银行办理托收承付结算所填的凭证地址有误帐号户名不符及单据不全，造成凭转寄、退加的，怎么办375

440.未经银行批准使用托收承付结算方式的城乡集体的所有制工业企业，收款人开户银行受理其办理的托收应承担什么责任376

(三)帐户管理376

441.《银行帐户管理办法》适用于什么范围376

443.存款人是否只能在银行开立一个基本存款帐户，是否可以自主选择银行377

442.存款帐户分为哪几种，各有什么规定377

445.哪些存款人可以申请开立基本存款帐户378

444.银行是否应依法为存款人保密，存款人在银行开立基本存款帐户实行什么制度378

446.哪些情况下存款人可以申请开立一般存款帐户379

447.哪些情况下存款人可以申请开立临时存款帐户379

448.哪些资金存款人可以申请开立专用存款帐户379

449.存款人申请开立基本存款帐户应向开户行出具什么证明文件379

452.存款人申请开立专用存款帐户应向开户银行出具什么证明文件380

451.存款人申请开立临时存款帐户应向银行出具什么文件380

453.帐户的开立和撤销有什么规定381

454.中国人民银行对银行帐户的管理有什么具体规定382

455.违反《银行帐户管理办法》的应如何处罚383

456.中国人民银行对进一步做好企事业单位基本存款帐户管理有什么规定383

450.存款人申请开立一般存款帐户应向开户银行出具什么证明文件389

(四)信用卡业务389

457.什么是信用卡，它具有哪些功能，分为哪几种389

458.中国人民银行对信用卡的发行经营、管理协调、银行内的信用卡部法律地位等有什么总的规定389

459.发行、使用信用卡应遵循哪些业务规则390

460.商业银行开办信用卡业务如何报批，必须具备哪些条件，向人民银行提交哪些资料及开办后如何报送业务统计资料392

461.信用卡如何申领与销户393

462.信用卡如何进行转帐结算394

464.发卡银行违夫违法发行信用卡，及持卡人违规违法使用信用卡的，各应承担什么法律责任396

463.持卡人如何使用信用卡存取现金396

465.信用卡业务结算凭证由谁统一规定，各银行办理信用卡业务能收取什么费用399

466.国内贸易部对加强信用卡管理有什么具体规定399

四、保险402

467.什么是保险402

468.《保险法》对其适用范围和应当遵守的基本原则作了哪些规定402

469.什么是保险合同，什么是投保人，什么是保险人403

470. 订立保险合同需要遵守什么原则403

471.保险合同何时成立，保险人保时承担保险责任404

472.保险人是否可以解除保险合同404

473.订立保险合同时保险人和投保人应当具有哪些义务404

474.保险合同应当包括哪些事项405

475.保险合同是否可以变更406

476.保险事故发生后投保人、被保险人、或者受益人和保险人需要办理哪些事项，应当注意什么406

477.什么是再保险，办理再保险时需要注意哪些问题408

478.什么是财产保险合同，财产保险合同当事人有哪些权利义务409

479.什么是人身保险合同，人身保险合同当事人有哪些权利和义务412

480.如何设立保险公司415

481.哪些情况属于保险公司的变更417

482.保险公司如何设置自己的组织机构418

483.保险公司在什么情况下可以变更、解散清算和破产418

484.保险活动当事人在保险活动中应遵守哪些经营规则419

485.金融监督管理部门如何对保险业进行监督管理421

486.什么是保险代理人和保险经纪人，他们应当遵守什么规则424

487.违反《保险法》应当追究什么样的法律责任425

488.什么是海上保险合同428

489.海上保险事同的内容主要包括哪些事项428

490.海上保险的保险标的是什么429

491.海上保险标的保险价值的何确定429

492.如何订立、解除和转让海上保险合同430

493.海上保险合同的被保险人应当履行哪些义务432

494.海上保险的保险人应当承担哪些保险责任433

495.什么是海上保险合同中的实际全损、推定全损，发生实际全损、推定全损后如何处理434

496.在海上保险中保险赔偿如何支付435

497.什么是保险代理人，其监督管理部门是谁436

499.什么是专业代理人，对保险公司的资本、设立、名称、主要负责人、变更事项等有何规定437

498.中国人民银行对保险代理人员的资格有什么要求437

500.保险代理公司的业务范围有哪些440

501.保险代理公司能否设立分支机构，其申请歇业、破产、解散或被收购、兼并，应如何处理440

502.什么是兼业代理人，其必须符合哪些条件，申办什么许可证440

503.兼业代理人的业务范围有哪些，只能代理哪些保险业务，变更保险代理合同的怎么办441

504.党政机关及其职能部门能否兼业从事保险代理业务441

505.什么是个人代理人，其必须符合哪些条件442

506.个人代理人的业务范围有哪些，不能办理什么保险，能否同时为两家或两家以上保险公司代理业务442

507.中国人民银行对保险代理人的执业管理有哪些规定443

508.保险代理人有违反《保险代理人管理暂行规定》及其他违法犯罪行为的，各应如何追究其责任444

510.《外汇管理条例》的适用范围是什么448

509.什么是外汇448

五、外汇448

(一)基本规定448

511.在我国境内能否允许外币流通和以外币计价结算449

512.我国对经常项目外汇是如何管理的449

513.我国对资本项目外汇是如何管理的450

514.我国对金融机构外汇业务是如何管理的451

515.我国对人民币汇率和外汇市场是如何管理的452

516.逃汇行为应如何处罚453

517.套汇行为应如何处罚453

519.外汇指定银行未按国家规定办理结汇、售汇业务的，经营外汇业务的金融机构违反人民币利率管理，外汇存贷款利率管理或者外汇交易市场管理的，如何处罚454

518.未经批准擅自经营外汇业务的，或擅自超出批准的范围经营外汇业务的，如何处罚454

520.境内机构有违反外债管理行为的，如何处罚455

521.境内机构有非法使用外汇行为的，如何处罚455

522.入自买卖外汇、变相买卖外汇或者倒买倒卖外汇的，如何处罚456

523.境内机构擅自在境内、境外开立外汇帐户的，出借、串用、转让外汇帐户的，如何处罚456

524.境内机构涂改、出借、转让或者重复使用进出口核销单证的，或者未按规定办理核销手续的，如何处罚456

525.当事人对外汇管理机关处罚决定不服的，怎么办457

526.对《外汇管理条例》中的若干用语应如何理解457

527.国家外汇管理局对检查处理违反外汇管理案件的程序是如何规定的458

528.国务院办公厅关于进一步加强和完善外汇管理有什么通知465

529.《国务院关于进一步改革外汇管理体制的通知》发布后如何操作467

530.我国外汇收入实行什么制度470

531.我国是否允许人民币在经常项目下可以自由兑换471

532.银行间是否可以建立外汇市场472

533.外汇指定银行的经营职能和服务职能是否需要强化472

534.我国是否有偿债基金的制度473

535.外商投资企业的外汇管理体制是否有所变动474

536.外币是否可以在中国境内流通474

(二)国际收支宏观管理475

537.我国对国际收支是否进行宏观管理475

538.国际收支统计申报范围是什么，《国际收支统计申报办法》的适用范围是什么475

541.中国居民如何申报其国际收支476

540.国际收支统计申报实行什么原则，采取什么办法476

539.什么机关负责组织实施国际收支统计工作476

542.涉外证券投资如何申报其国际收支479

543.对外期货、期权等交易如何申报其国际收支480

544.中国境内各类金融机构如何申报其自营对外业务480

545.在中国境外开有帐户的中国非金融机构，如何申报其国际收支481

546.中国境内的外商投资企业，在境外有直接投资的企业及其他有对外资产或者负债的非金融机构如何申报其国际收支481

547.国家外汇管理部门在组织实施国际收支统计申报时行使什么职权，就注意哪些问题482

548.对违反国际收支统计申报办法的，应如何处罚483

549.当事人对外汇管理局作出的处罚发生争议应如何办理484

552.银行经营外汇业务需要办理哪些手续，应当符合什么条件485

551.银行经营外汇业务的监管机关是何机关485

550.《银行外汇业务管理规定》中的银行具体含义是什么485

(三)金融机构外汇业务485

553.银行是否可以停办外汇业务，停办外汇业务时需要办理什么手续488

554.银行被责令终止经营外汇业务和变更外汇业务范围需要办理什么手续490

555.银行实收外汇资本金和外汇营运资金应如何构成，需要遵守哪些规定491

556.什么是外汇资本准备金492

557.什么是外汇呆帐准备金493

558.银行可以申请经营哪些外汇业务493

559.银行从事外汇业务是否独立核算494

560.银行从事外汇业务应该遵守哪些规定495

562.银行外汇报表包括哪些，银行报表应该遵守哪些规定499

561.银行是否建立外汇财务和统计报表制度499

563.如何对银行外汇业务进行检查500

564.如何对银行外汇业务进行考评501

565.对银行外汇业务的哪些行为可以进行处罚502

566.国家外汇管理局关于对各级银行外汇业务范围有什么具体的规定503

567.《非银行金融机构外汇业务管理规定》对非银行金融机构是如何确定的504

568.管理非银行外汇管理机构的机关为哪一个机关504

569.非银行金融机构经营外汇业务应该办理哪些手续，需要什么条件504

570.非银行金融机构扩大外汇业务范围需要办理哪些手续506

571.非银行金融机构是否要以停办外汇业务，停办外汇业务时需要办理哪些手续507

572.被终止经营外汇业务的非银行金融机构需要办理哪些手续508

573.非银行金融机构申请换领《经营外汇业务许可证》需要履行什么手续508

574.非银行金融机构领取或者换领《经营外汇业务许可证》之前是否可以经营外汇业务509

575.非银行金融机构实收资金如何构成，需要遵守哪些规定510

576.非银行金融机构可以申请办理哪些外汇业务511

577.非银行金融机构经营外汇业务应该遵守哪些规定512

578.非银行金融机构是否建立财务会计制度，如何报送有关报表516

579.非银行金融机构的报表包括哪些517

580.如何对非银行金融机构的外汇业务进行检查与考评518

581.国家外汇管理局分局对金融机构的外汇业务管理工作有哪些权限520

582.非银行金融机构如何确定外汇资产负债比例522

583.信托投资公司可以经营的外汇业务范围是什么523

584.融资租赁公司可以经营的外汇业务范围是什么524

585.财务公司可以经营的外汇业务范围是什么524

586.证券公司可以经营的外汇业务范围是什么524

587.保险公司可以经营的外汇业务范围是什么524

(四)外汇市场525

588.国家外汇管理局关于办理自营外汇买卖业务有什么具体的规定525

589.外汇调剂市场应遵循哪些规定528

590.金融机构如何代客户办理即期和远期外汇买卖530

680.人民法院如何查询单位存款、查阅有关资料532

591.国家外汇管理局关于单位调剂外汇的管理有什么规定532

592.中国人民银行对外汇调剂市场人民币的调控有什么通知533

593.对于非法外汇期货和外汇按金交易活动应如何查处534

(五)结汇、售汇和付汇536

594.中国人民银行对规范结汇、售汇及付汇行为，有什么规定536

595.什么是经常项目下的结汇、售汇与付汇，如何实施537

596.什么是资本项目下的结汇、售汇与付汇543

597.对结汇、售汇及付汇如何实施监管544

598.对外商投资企业是否实行银行结售汇545

(六)保税区、对外承包与劳务合作外汇的管理546

599.国家外汇管理局关于保税区的外汇管理有什么规定546

600.如何管理对外承包工程、劳务合作外汇551

(七)境外投资外汇554

601.什么是境外投资554

602.管理境外投资外汇的机关为哪一个机关555

603.境外投资需要办理哪些手续555

604.境外投资者需要遵守哪些规定，违反者应当承担什么样的法律责任558

605.《银行外汇信贷资金管理办法(试行)》适用范围是什么562

606.银行外汇信贷业务管理的基本原则是什么562

(八)外汇信贷562

607.外汇信贷资管理的范围是什么，需要遵守什么规定563

608.银行外汇的信贷资金的负债比例应当遵守什么规定565

609.如何对银行信贷资金进行检查和实施566

(九)外汇帐户管理567

610.什么是外汇帐户567

611.《外汇帐户管理暂行办法》中所称的境内机构、驻华机构、开户银行是指什么568

612.外汇帐户的开立审批、使用管理以及监督检查等有什么基本规定568

613.哪些外汇应到银行办理开户手续，如何办理外汇开户手续568

614.境内机构在境外开立外汇帐户应当如何办理570

615.外汇帐户在使用上有什么具体规定570

616.开户单位应当如何办理外汇帐户的使用变更，可否变更帐户的收支范围571

617.外汇帐户关闭时应当如何处理外汇余额571

619.外汇帐户如何撤销572

620.外汇帐户可否出租，出借或者串用572

621.开户银行如何接受外汇局的管理，对违反外汇帐户管理办法的如何处罚572

618.在境外开立的外汇帐户的管理上有什么要求572

622.国家外汇管理局对外商投资企业境内外汇帐户的管理的什么具体的规定573

623.国家外汇管理局对外商投资企业的境外开立帐户有什么具体的管理规定575

624.国家外汇管理局对开立境外投资汇回利润保证金专用帐户有什么具体规定577

(十)外商投资企业的外汇管理578

625.中外合资经营企业应当怎样做到外汇收支平衡578

626.中外合资经营企业可通过什么途径进行外汇收支调剂578

627.外汇不能自行平衡的外商投资项目应当如何审批立项580

629.国家外汇管理局对外商投资企业的中方投资者的外汇管理有什么具体规定581

628.中外合资、中外合作企业的中方可否为外方的投资外汇提供担保581

(十一)个人外汇管理583

630.境内居民因私兑换汇应遵守什么规定583

631.境内居民外汇存款汇出境外应遵守什么规定586

六、金融纠纷案件的审理588

(一)案件受理588

632.人民法院应否受理财政、扶贫办等非金融机构借款合同纠纷588

633.涉及农村合作基金会的经济纠纷案件人民法院应否受理588

(二)借贷、债权债务589

634.最高人民法院对审理借贷案件有什么具体意见589

635.最高人民法院对经济审判工作参与清理企业 三角债 有什么要求593

636.企业或个人欠国家银行贷款逾期两年未还是否应当适用民法通则规定的诉讼时效594

637.借款合同履行地应如何确定595

639.债务人在约定的期限届满后未履行债务而出具没有还款日期的欠款条诉讼时效期间应从何时开始计算595

638.债务人有多个债权人而将其全部财产抵押给其中一个债权人是否有效595

640.企业相互借贷的合同出借方尚未取得约定利息人民法院应当如何裁决596

附：最高人民法院《关于审理联营合同纠纷案件若干问题的解答》有关规定597

641.如何确定委托贷款协议纠纷诉讼主体资格597

643.人民法院审理融资租赁合同纠纷案件应当遵守哪些规定598

642.什么是融资租赁合同598

(三)融资租赁598

644.如何冻结信用证项下货款602

(四)票据、结算602

645.人民法院审理票据纠纷案件应注意哪些问题603

646.银行承兑汇票能否部分金额贴现、部分用于抵押贷款603

647.最高人民法院对正确适用《票据法》、《担保法》有什么具体的要求604

(五)民事责任606

648.专业银行、信用社担保的经济合同被确认无效后保证人是否应当承担连带责任606

649.借款合同双方当事人未经保证人同意达成延期还款协议后保证人是否继续承担担保责任607

650.信用社违反规定手续退汇给他人造成损失应否承担民事责任607

651.作为保证人的合伙组织被撤销后自行公告限期清理债权债务的，债权人在诉讼时效期间内是否有权要求合伙人承担保证责任608

652.银行工作人员未按规定办理储户持失造成储户损失的，银行是否承担民事责任609

653.借款合同当事人未经保证人同意达成新的《财产抵押还款协议》被确认无效后，保证人是否继续承担担保责任610

654.出借银行帐户的当事人是否承担民事责任610

655.金融机构不履行其义务是否应当承担责任611

656.银行、信用社扣划预付货款收贷应否退还612

657.逾期付款的违约金应依什么标准计算612

658.最高人民法院对审理经济合同纠纷案件有关保证的问题有什么规定613

659.代理发行企业债券的金融机构应否承担企业债券发行人债务责任617

660.信用社非法转移人民法院冻结款项应如何承担法律责任618

661.金融机构为行政机关批准开办的公司提供注册资金的的验资报告不实的，应当承担什么责任618

662.人身保险金能否作为被保险人的遗产进行赔偿619

(六)保险619

664.审理保险合同纠纷案件如何认定暴雨问题620

665.财产保险单能否用于抵押620

663.保险货物发生损失引起运输合同赔偿纠纷如何运用法律620

666.私营客车保险期满后发生的车祸事故保险公司应否承担保险责任621

(七)期货纠纷案件622

667.人民法院审于期货纠纷案件应遵循什么原则622

668.人民法院审理期货纠纷案件对管辖有何规定623

669.审理期货纠纷案件如何认定从事期货交易业务的资格624

670.审理期货纠纷案件如何认定经纪人的法律地位及民事责任的承担问题625

671.审理期货案件如何处理违约纠纷625

672.期货交易中侵权纠纷如何处理626

673.期货交易中的无效民事行为如何认定，民事责任如何承担627

675.期货纠纷案件中举证责任由哪一方承担628

674.如何处理外汇按金交易问题628

(八)财产保全、执行629

676.经人民法院裁定冻结的当事人银行存款其他人民法院能否就同一笔款额重复冻结629

677.银行擅自划拨法院已冻结的款项如何处理630

678.银行能否为某一公司讨债而强行扣划债务人在银行的存款631

679.军队单位作为经济纠纷案件的当事人可否对其银行帐户上的存款采取诉讼保全，军队费用能否强行划拨以偿还债务631

681.人民法院如何冻结单位存款633

682.人民法院如何扣划单位存款634

684.人民法院如何冻结、扣划军队、武警部队存款635

683.人民法院如何异地查询、冻结、扣划单位存款635

685.人民法院如何冻结、扣划专业银行、其他银行和非银行金融机构在人民银行存款636

686.人民法院如何处理两家以上的司法机关同时冻结、扣划单位存款的问题636

687.在执法中人民法院中如何与人民检察院、公安机关、银行协调与配合636

688.银行贷款抵押财产如何执行637

689.冻结单位银行存款六个月期限如何计算起止时间637

690.人民法院能否对商业银行在人民银行在存款依法采取强制措施638

691.人民法院是否有权查询、冻结和扣划邮政储蓄存款638

七、惩治金融犯罪640

692.如何惩治破坏金融秩序的犯罪640