《表1 全生命周期各阶段特征及金融需求》

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《基于人的生命周期提供信托服务》


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比如,人的一生可大致分为三个阶段:初始积累阶段、承上启下阶段和家庭传承阶段。初始积累阶段是指从出生,到求学、找工作,直至结婚组建小家庭的人生阶段。承上启下阶段是指进入社会挣钱养家、生儿育女、赡养老人的人生阶段。家庭传承阶段是指孩子长大成人可独立生活,为自身退休后的生活做打算,到帮助照顾子孙、生命终了的人生阶段。由于人在不同的年龄阶段需要承担不同的对应角色,信托公司可在客户的不同时期有针对性地为其提供服务,帮助其更满意地度过各个人生阶段(见表1)。