《表8 对发生国际所有权变更银行的分组回归》

  提示：宽带有限、当前游客访问压缩模式

本系列图表出处文件名：随高清版一同展现

《宏观经济、所有权变更和银行信用风险——来自印度尼西亚的证据》

1. 获取 高清版本忘记账户？点击这里登录

1. 下载图表忘记账户？点击这里登录

注:***表示p<0.01，**表示p<0.05，*表示p<0.1。

本文将发生了股权变更的外资银行进行分组，一组为中国—东盟国家，另一组为非中国—东盟国家，结果分别对应表8的第（1）、第（2）列和第（3）、第（4）列。国际选择效应虚拟变量FAS在两组中依次表示为FAS＿CA和FAS＿O，国际动态效应虚拟变量FAD在两组中依次分别表示为FAD＿CA和FAD＿O，结果如表8所示。本文两个主要结论不变:经济上行期信用风险下降，反之亦然；国内所有权变更前银行的信用风险较高，变更后信用风险有所下降。不同之处在于，在加入控制变量的第（2）、第（4）列中，国际动态效应虚拟变量FAD＿CA和FAD＿O分别为不显著和在10%的水平上显著为负，说明分组来看，无论外资银行来自中国—东盟国家，还是其他区域国家，国际所有权变更发生后，信用风险均有所下降。