《表1 1 稳健性检验:采用保险深度度量保险发展》

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《保险发展、产业间资源配置与经济增长》

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注:其他控制变量包括|ΔUrban|、|ΔEdu|、|ΔMarket|、|ΔFin|、|ΔOpen|和d Neighbor。最小二乘回归系数估计值下方（）内为异方差稳健标准误，最小绝对离差回归系数估计值下方（）内为自抽样（bootstrap）标准误。***、**和*分别表示在0.01、0.05和0.1的水平上显著。

前文度量一个地区的保险发展水平时采用保险密度指标，而保险深度是另一个常用指标，如沈坤荣和魏锋（2010）、李心愉和郁智慧（2011）使用了该指标。保险深度是在保险密度的基础上考虑了收入水平因素，保险密度=保险深度/人均国内生产总值。财产保险密度=财产保险深度/人均国内生产总值，人身保险密度=人身保险深度/人均国内生产总值。就2006-2017年的平均水平而言，样本的31个省级地区中，6个度量保险发展程度的指标的Spearman等级相关系数见表10。由此可知，采用保险密度与保险深度度量地区的保险发展水平有较大的差异，在整体保险、财产保险和人身保险中，两种度量指标的Spearman等级相关系数分别仅为0.384、0.287和0.485。