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第一篇金融基本知识1

第一章 货币运行原理1

1.1 货币之谜1

1.2 货币定义之争2

1.3 货币的本质4

1.4 货币天然是金银6

1.5 纸币革命7

1.6 现代纸币的职能8

1.7 货币的分类11

1.8 货币的未来——电子货币13

1.9 货币购买力与商品交换力14

1.10 货币需求与货币供给15

1.11 货币在国民经济中的总循环19

第二章 信用23

2.1 信用及其分类23

2.2 消费、投资与信用24

2.3 信用与利息25

2.4 商业信用26

2.5 银行信用27

2.6 国家信用28

2.7 消费信用29

2.8 股份信用30

2.9 其他形式的信用31

2.10 信用工具32

2.11 信用的作用35

第三章 金融机构37

3.1 我国的金融体系37

3.2 中国人民银行39

3.3 中国工商银行42

3.4 中国农业银行44

3.5 中国银行45

3.6 中国人民建设银行46

3.7 中国人民保险公司48

3.8 交通银行49

3.9 中国投资银行52

3.10 中信实业银行53

3.11 广东发展银行55

3.12 深圳发展银行56

3.13 招商银行57

3.14 福建兴业银行58

3.15 住房储蓄银行59

3.16 其他非银行金融机构60

3.17 外资、中外合资金融业务机构62

第四章 金融市场64

4.1 金融市场的定义64

4.2 金融市场的分类64

4.3 金融工具68

4.4 金融市场的主体72

4.5 金融市场的中介机构74

4.6 金融市场的管理机构77

4.7 金融市场的功能80

4.8 金融市场的作用82

第二篇银行信贷知识85

第五章 企业存款85

5.1 企业的资金来源85

5.2 企业存款的种类86

5.3 企业送存现金的程序87

5.4 企业存入定期存款的规定88

5.5 企业外币存款的存取方式88

5.6 企业办理通知存款的规定89

5.7 企业办理协定存款的规定89

6.1 贷款的基本原则91

第六章 银行贷款管理91

6.2 贷款的方针和政策92

6.3 贷款对象和条件93

6.4 贷款用途和种类94

6.5 贷款方式96

6.6 贷款方法97

6.7 贷款业务程序98

6.8 贷款决策99

6.9 借款合同100

6.10 银行的信贷监督103

6.11 银行的信贷制裁104

7.1 企业流动资金周转与银行贷款106

第七章 工商企业流动资金贷款106

7.2 工商企业流动资金贷款种类109

7.3 流动基金贷款110

7.4 工业企业周转贷款111

7.5 商品流转贷款112

7.6 临时贷款114

7.7 结算贷款118

7.8 物资供销贷款120

7.9 专项储备贷款120

7.10 网点设施贷款121

7.11 农副产品预购定金贷款121

7.12 供销社贷款122

7.13 特种贷款124

7.14 科技开发贷款125

第八章 农业企业流动资金贷款127

8.1 国营农业企业流动资金贷款127

8.2 集体农业企业贷款129

8.3 乡镇企业贷款131

8.4 农村经济联合体贷款133

8.5 职工家庭农场贷款134

8.6 农业开发贷款135

第九章 固定资金贷款137

9.1 企业固定资金周转与银行贷款137

9.2 银行固定资金贷款的业务分工139

9.3 基本建设贷款140

9.5 技术改造贷款144

9.4 委托基本建设贷款144

9.6 技术改造贷款的申请和银行审查146

9.7 技术改造贷款的发放和收回149

9.8 技术改造贷款的额度、期限和利率150

9.9 更新改造贷款150

9.10 出口商品生产中短期专项贷款151

第十章 其他贷款153

10.1 贴现贷款153

10.2 抵押贷款154

10.3 卖方信贷156

10.5 对外承包工程公司贷款157

10.4 城市土地开发和商品房贷款157

10.6 中外合资经营企业贷款158

10.7 贫困地区县办企业贷款159

10.8 扶贫专项贴息贷款159

10.9 老少边穷地区发展经济贷款和地方经济开发贷款160

10.10 信托贷款160

10.11 委托贷款163

10.12 金融租赁164

第三篇银行结算知识167

第十一章 银行结算和帐户管理167

11.1 银行结算的作用167

11.2 结算原则167

11.3 结算纪律和责任169

11.4 银行对有价和空白重要结算凭证的管理171

11.5 企业对空白重要凭证的保管和使用172

11.6 结算凭证的填写要求173

11.7 银行帐户的种类及适用范围174

11.8 开立银行帐户的基本规定175

11.9 开立银行帐户的基本程序176

11.10 企业使用银行帐户的基本规定177

11.11 银行对企业帐户管理的主要内容178

11.12 帐户的更名、迁移178

11.13 帐户的合并、撤销179

第十二章 银行结算方式180

12.1 支票180

12.2 汇兑184

12.3 委托收款187

12.4 托收承付193

12.5 银行汇票197

12.6 商业汇票203

12.7 银行本票209

12.8 信用卡214

12.9 几种主要结算方式的资金清算在途时间的测算216

12.10 企业怎样选择结算方式217

第十三章 国际结算知识219

13.1 国际汇款结算方式219

13.2 国际外汇托收结算方式221

13.3 信用证结算方式222

13.4 国内外汇汇款结算方式225

13.5 国内外汇托收结算方式226

第四篇外汇知识229

第十四章 外汇管理229

14.1 什么是外汇管理229

14.2 外汇及其分类230

14.3 外汇汇率233

14.4 外汇业务237

14.5 外汇管制240

14.6 外汇风险242

第十五章 外汇信贷245

15.1 外汇存款业务245

15.2 外汇贷款的对象和范围246

15.3 外汇贷款的条件247

15.4 办理外汇贷款的手续248

15.5 几种主要的外汇贷款业务250

15.6 企业如何利用外资253

第五篇现金、金银管理知识259

第十六章 现金管理259

16.1 现金管理及其内容259

16.2 现金管理的基本要求260

16.3 现金使用范围262

16.4 企业库存现金限额的核定262

16.5 工资基金管理263

16.6 对违反现金管理规定的处理264

17.2 国家对金银管理的基本规定266

17.1 金银管理政策266

第十七章 金银管理266

17.3 金银收购268

17.4 金银配售270

17.5 对经营金银制品单位的管理273

17.6 金银出入境管理275

17.7 金银管理奖励、惩罚规定277

17.8 金银的鉴别方法279

第六篇保险知识283

第十八章 保险常识283

18.1 企业风险与保险283

18.2 保险的对象和特征286

18.3 保险的种类289

18.4 保险的组织管理291

18.5 保险合同293

18.6 保险理赔300

18.7 保险事业的发展303

第十九章 主要保险业务简介307

19.1 企业财产保险307

19.2 运输工具保险309

19.3 货物运输保险312

19.4 建筑、安装工程保险314

19.5 人身保险315

19.6 农业保险318

19.7 企业利润损失保险319

19.8 投资保险320