《货币、银行与金融市场》

第一章货币与货币制度1

第一节 货币的演进与功能1

一、货币的定义1

二、货币的演进2

三、货币的功能8

第二节 货币的价值与度量13

一、货币价值的含义13

二、货币的度量15

第三节 货币制度20

一、货币制度20

二、货币本位制度25

三、金属本位制25

四、纸币本位制31

第二章信用与利息34

第一节 信用与信用的种类34

一、信用的含义34

二、信用的要素35

三、信用的种类36

第二节 信用工具与信用分析40

一、信用工具的特征与分类40

二、信用工具41

三、信用分析44

第三节 利息与利率46

一、 利息46

二、利息的计算47

三、利率的种类48

一、影响利率的因素50

第四节 影响利率的因素与利率的功能50

二、利率的功能53

第五节 中国利率市场化55

第六节 利息理论58

一、凯恩斯的利息理论59

二、新古典利息理论60

三、IS—LM分析的利息理论62

第三章商业银行（上）65

第一节 银行起源和商业银行65

一、银行的起源65

二、商业银行的职能65

三、商业银行的组织原则67

四、商业银行的组织形式68

一、商业银行的负债业务69

第二节 商业银行业务69

二、商业银行的资产业务75

三、商业银行的中间业务77

四、商业银行的其他业务78

第三节 商业银行资产与负债管理80

一、商业银行经营管理思想的演变80

二、商业银行的资产管理81

三、商业银行的负债管理88

四、商业银行的经营管理策略90

第四节 巴塞尔协议92

一、巴塞尔协议产生的背景92

二、巴塞尔协议的主要内容93

三、巴塞尔协议对商业银行业务经营的影响95

第五节 商业银行存款创造96

一、原始存款和派生存款97

二、派生存款的创造98

三、影响存款派生的主要因素101

第四章商业银行（下）103

第一节 英国的商业银行103

一、英国商业银行的历史沿革103

二、英国的金融体制104

三、英国商业银行的业务范围106

第二节 美国的商业银行107

一、美国商业银行的历史沿革107

二、美国的金融体制109

三、美国政府对商业银行的监管110

二、香港成为国际金融中心的原因112

一、商业银行聚集香港的原因112

第三节 中国香港的商业银行112

第四节 中国的商业银行115

一、中国商业银行的发展115

二、中国主要的商业银行116

第五节 中国商业银行法125

一、中国商业银行法的起草过程125

二、中国商业银行法的特点和基本内容126

第五章中央银行129

第一节 中央银行概述129

一、中央银行的起源和发展129

二、中央银行的特点、职能和作用134

三、中央银行的相对独立性137

四、中央银行的产权制度、组织形式和领导体制140

一、货币政策目标143

第二节 货币政策143

二、货币政策工具144

三、货币政策中间目标146

四、货币政策的传导147

五、三大货币政策工具的比较147

六、三大货币政策工具在我国的运用150

第三节 货币发行151

一、中央银行对货币发行权的垄断151

二、货币发行准备制度152

三、一些国家和地区的货币发行准备规定153

第四节 金融监管155

一、金融监管的目的155

二、金融监管的原则156

三、金融监管的方法157

四、金融监管的措施158

第五节 英格兰银行、联邦储备系统与中国人民银行161

一、英格兰银行161

二、联邦储备系统163

三、中国人民银行169

第六章货币需求175

第一节 凯恩斯及凯恩斯学派的货币需求理论175

一、凯恩斯的货币需求三种余额175

二、凯恩斯的货币需求函数178

三、凯恩斯学派的货币需求理论与需求函数180

第二节 弗里德曼的货币需求理论183

一、影响货币需求的因素183

二、弗里德曼的货币需求函数184

第三节 中国影响货币需求因素分析186

一、流动偏好曲线189

第七章货币供给189

第一节 凯恩斯及凯恩斯学派的货币供给理论189

二、利率对投资的影响191

三、投资对国民收入的影响192

四、货币供给对经济的影响192

第二节 弗里德曼的货币供给理论194

一、货币供给与货币制度194

二、货币供给对经济的影响194

第三节 货币供给与需求的均衡196

一、均衡利率196

二、均衡利率的变化197

第四节 中国货币供给量增长方式198

一、通货膨胀的含义201

第一节 通货膨胀的含义与度量201

第八章通货膨胀201

二、通货膨胀的度量202

第二节 通货膨胀的类型与成因203

一、需求拉动的通货膨胀203

二、成本推进的通货膨胀204

三、结构刚性引起的通货膨胀206

四、预期引起的通货膨胀206

五、惯性的通货膨胀207

六、银行信贷型通货膨胀208

第三节 通货膨胀的影响208

一、收入再分配208

二、失业率上升209

三、良性通货膨胀的作用209

第四节 通货膨胀的对策210

一、收入政策211

二、促进竞争211

第五节 中国通货膨胀问题212

第九章汇率与汇率制度215

第一节 外汇与汇率215

一、外汇215

二、汇率及其标价方法216

三、汇率的种类217

第二节 汇率制度219

一、布雷顿森林体系下的固定汇率制219

二、浮动汇率制222

三、汇率制度的选择224

第三节 影响汇率的因素225

一、国际收支226

二、通货膨胀227

三、利率227

四、经济增长率228

五、财政赤字229

六、外汇储备229

第四节 中国汇率制度改革230

一、作为出口补贴的牌价汇率231

二、近似的市场汇率——调剂汇率232

三、汇率并轨232

第五节 汇率理论236

一、国际借贷理论237

二、购买力平价理论237

三、名目主义的汇率理论239

四、汇兑心理理论240

五、流动资产选择理论241

六、布莱克理论242

第十章金融创新245

第一节 金融创新的原因、内容与特征245

一、金融创新的原因245

二、金融创新的内容249

三、金融创新的特征249

第二节 金融创新的影响与应重视的问题252

一、金融创新的影响252

二、金融创新应重视的几个问题255

第三节 金融工具创新257

一、货币期货257

二、金融期权258

四、票据发行便利259

三、金融互换259

五、远期利率协议260

六、附加利率选择权变息票据260

七、零息债券261

八、高贴现债券261

九、新浮息票据262

十、可转换票据263

第四节 金融工程263

一、金融工程基本原理264

二、金融工程应用举例265

第十一章金融市场（上）268

第一节 金融市场概述268

一、金融市场的定义和分类268

二、金融工具的特性和金融市场的组织方式270

三、金融市场的交易者、中介机构和管理机构273

四、金融市场的功能和质量278

第二节 货币市场282

一、同业拆借市场282

二、票据市场285

三、大额可转让存单市场287

四、银行短期放款市场289

第三节 资本市场290

一、银行中长期放款市场290

二、证券市场293

第十二章金融市场（下）298

第一节 外汇市场298

一、外汇市场的参与者298

二、外汇市场的交易方式299

第二节 黄金市场302

一、黄金市场的含义302

二、黄金市场的种类303

第三节 国际金融市场概况305

一、欧洲货币市场305

二、伦敦金融市场306

三、纽约金融市场308

四、东京金融市场309

五、香港金融市场310

第四节 中国金融市场概况312

一、中国证券市场312

二、中国外汇市场314

三、中国货币市场316