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导论1

一、金融与金融活动的法律调整1

（一）金融概要1

（二）金融活动的法律调整1

二、金融法的基本原则2

（一）稳定货币，促进经济发展的原则2

（二）统一管理与分业经营的原则3

（三）保护存款人利益，维护银行存款安全的原则3

三、我国金融法的体系结构4

（一）银行法4

（二）金融合同法4

（三）票据法5

（四）证券法5

（五）金融租赁法5

（六）信托法5

（七）保险法7

四、中国金融体制改革与金融法制建设6

（一）金融体制改革成果6

（二）金融法制建设的重要意义7

第一章 中央银行法律制度（上）10

一、中央银行法概要10

（一）中央银行法的基本特征10

（二）中央银行法的基本原则11

（三）《中国人民银行法》实施的意义和几个突破12

（四）《中国人民银行法》的主要内容13

二、中央银行的的法律地位14

（一）中国人民银行的法律地位14

（二）中国人民银行与其他国家机关的关系16

（三）中国人民银行与其他金融机构的关系18

（四）关于中国人民银行独立性问题的探讨19

三、中央银行的法定职能和组织机构20

（一）中央银行的法定职能20

（二）中央银行的组织形式22

（三）中央银行的组织机构24

四、中央银行的金融业务25

（一）中央银行的业务活动原则25

（二）中央银行的业务26

（三）中央银行的业务限制30

第二章 中央银行法律制度（下）31

一、中央银行监管法律制度概要31

（一）金融监管及其必要性31

（二）金融监管的原则33

（三）金融监管的形式33

二、金融监管的法律规范34

（一）金融监管主体研究34

（二）金融监管方式35

（三）金融监管对象36

三、金融监管的内容37

（一）对注册登记的管理37

（二）对金融机构业务活动的管制38

（三）对金融机构资本适度的管制39

（四）对金融机构流动性的管制39

（五）对单一贷款的限制40

（六）对外汇交易的限制40

四、中国人民银行的监管41

（一）中国人民银行监管的内容41

（二）中国人民银行监管的方法43

（三）中国人民银行与其他监管机构的关系43

（四）我国金融监管工作存在的问题及其对策45

五、违反《中国人民银行法》的法律责任47

（一）《中国人民银行法》法律责任的特点47

（二）有关违反《中国人民银行法》的法律责任的主要问题47

（三）违反《中国人民银行法》的制裁措施49

六、部分国家银行业监管法律制度研究50

（一）英国对银行业监管的法律规范50

（二）美国对银行业监管的法律规范52

（三）日本对银行业监管的法律规范53

（四）德国对银行业监管的法律规范54

七、《巴塞尔协议》银行业监管的规定55

（一）《巴塞尔协议》概要55

（二）制定《巴塞尔协议》的目的57

（三）《巴塞尔协议》的基本要求58

（四）巴塞尔委员会的“有效银行监管的核心原则”（讨论稿）58

（五）《巴塞尔协议》对我国银行业的影响60

第三章 商业银行法律制度（上）61

一、商业银行与商业银行法61

（一）商业银行的定义61

（二）我国《商业银行法》的特色63

（三）制定《商业银行法》的必要性及其法律意义63

二、《商业银行法》的主要内容评析67

（一）商业银行法的调整对象67

（二）商业银行的投资业务68

（三）行政机关要求商业银行查询、冻结和扣划客户存款的问题69

三、商业银行的法律地位和组织形式70

（一）商业银行的法律地位70

（二）商业银行分支机构的法律地位71

（三）商业银行的组织形式72

（四）商业银行的内部组织机构75

四、商业银行的设立、变更、合并和分立76

（一）商业银行设立的条件76

（二）商业银行的设立77

（三）商业银行的变更78

（四）商业银行的合并79

（五）商业银行的分立79

五、商业银行接管和终止的法律规定81

（一）商业银行的接管81

（二）商业银行的终止和撤销82

六、商业银行破产的法律规定84

（一）商业银行破产法84

（二）商业银行破产的原因84

（三）负责商业银行破产事宜的权力机构85

（四）对破产银行的处理方法86

第四章 商业银行法律制度（中）87

一、商业银行经营范围的法律规范87

（一）商业银行的经营原则87

（二）商业银行的经营范围及其业务88

（三）我国《商业银行法》对商业银行投资业务的限定90

（四）外国银行法对商业银行投资范围的限定91

二、商业银行存款的法律规范92

（一）活期存款的法律规定92

（二）定期存款的法律规定93

三、商业银行贷款的法律规范94

（一）贷款的基本准则94

（二）贷款程序95

（三）贷款管理的法律规定96

四、商业银行结算的法律规范99

（一）银行结算的特征99

（二）结算原则100

（三）结算方式100

（四）结算合同102

五、商业银行与客户的法律规范103

（一）对客户概念的理解103

（二）商业银行与客户往来应遵循的法律原则104

（三）商业银行与客户的法律关系104

（四）商业银行与客户的权利和义务105

第五章 商业银行法律制度（下）108

一、商业银行监管法律制度概要108

（一）对商业银行监督管理的目的108

（二）对商业银行进行监管的法律体系109

（三）对商业银行监督管理的机关110

二、中央银行对商业银行监管的措施111

（一）预防性监管措施111

（二）稽核监督措施114

（三）保护性事后救济措施115

三、存款保险制度116

（一）存款保险制度概述116

（二）美国存款保险制度117

（三）建立我国存款保险制度的必要性、可行性和初步设想118

四、违反《商业银行法》的法律责任120

（一）《商业银行法》的法律责任的特色120

（二）违法主体和违法行为121

（三）违反《商业银行法》的民事、行政制裁措施122

（四）违反《商业银行法》的刑事责任124

第六章 金融合同法律制度126

一、借款合同126

（一）借款合同及其立法126

（二）借款合同的订立规则127

（三）借款合同履行中的法律要求及其纠纷防范131

（四）借款合同当事人的法律责任134

二、银行担保合同136

（一）银行担保合同的性质136

（二）银行担保合同的类型136

（三）担保权益——担保合同的标的138

（四）保证合同及其实务139

（五）银行抵押合同及其实务143

（六）银行质押合同及其实务149

第七章 票据法律制度（上）153

一、票据与票据法153

（一）票据的概念和法律特征153

（二）对票据法概念的理解155

（三）制定票据法的必要性157

（四）票据立法的宗旨和任务158

（五）票据法的体例结构159

二、汇票、本票和支票的法律规定160

（一）汇票160

（二）本票162

（三）支票164

三、票据法律关系的165

（一）票据法律关系的主体165

（二）票据法律关系的客体166

（三）票据法律关系的内容166

四、票据行为167

（一）出票的法律规则167

（二）背书的法律规则168

（三）承兑的法律规则171

（四）保证的法律规则173

（五）付款的法律规则177

（六）追索权的法律规则180

第八章 票据法律制度（下）186

一、票据抗辩186

（一）票据抗辩的定义186

（二）对票据抗辩的限制186

（三）票据抗辩情形187

二、票据伪造、变造和涂销的法律规定及其实务187

（一）票据的伪造188

（二）票据的变造193

（三）票据的涂销196

三、票据的丧失和补救197

（一）挂失止付198

（二）公示催告200

（三）票据诉讼201

四、票据法律责任203

（一）票据违法行为的类型203

（二）对票据违法行为的制裁205

第九章 证券法律制度（上）208

一、证券法的调整对象208

（一）证券法的特征208

（二）证券法的调整对象209

二、证券法基本原则研究210

（一）公开原则210

（二）公平原则211

（三）诚实信用原则212

（四）保护投资者合法权益的原则212

三、证券法律关系构成及其法律调整的必要性212

（一）证券法律关系的构成要素212

（二）证券法律关系调整的必要性214

四、证券发行的法律规范215

（一）证券发行的法定条件215

（二）证券发行审核制度研究216

（三）我国证券发行审核制度模式选择219

（四）我国证券发行程序的法律规定220

五、证券发行信息公开制度221

（一）信息披露的功能221

（二）信息公开的法律标准222

（三）信息公开的范围224

六、证券交易的法律规范225

（一）证券交易的法律特征225

（二）证券交易的条件及申请上市交易的程序226

（三）证券上市的暂停与终止226

七、证券经营机构的法律规范228

（一）证券经营机构的法律含义228

（二）证券经营机构的设立体制228

（三）我国证券经营机构设立的条件和程序229

（四）证券经营机构的变更和终止230

（五）证券承销合同的法律规则231

（六）证券经营行为的法律规则232

（七）强化证券经营机构管理的措施235

第十章 证券法律制度（下）239

一、证券监管机构的法律规范239

（一）证券监管机关概述239

（二）证券监管机关的类型239

（三）我国证券监管体制240

（四）证券监管机关的职权241

二、证券自律机构的法律规范242

（一）证券业协会的法律地位242

（二）证券业协会的设立和组织机构243

（三）证券业协会的职责244

（四）证券业协会会员的权利和义务244

三、证券监管机构对证券从业人员的监督和管理245

（一）证券从业人员的范围245

（二）证券从业人员的资格245

（三）证监会对证券从业人员的管理和监督246

四、证券违法犯罪行为及其治理对策247

（一）当前证券违法犯罪的类型247

（二）证券违法犯罪成因249

（三）证券违法犯罪的治理对策251

五、证券法律责任253

（一）证券法律责任的价值253

（二）公开说明书的法律责任255

（三）内幕交易人员的法律责任256

（四）证券经营机构的法律责任257

（五）证券会计师和证券律师的法律责任258

（六）其他主体的刑事责任259

第十一章 金融租赁法律制度261

一、金融租赁与金融租赁法261

（一）金融租赁的概念和特征261

（二）金融租赁立法概况262

二、金融租赁业的产生和发展263

（一）金融租赁业起源的三个阶段263

（二）金融租赁业的发展265

（三）我国金融租赁业的发展状况及存在的主要问题266

三、金融租赁的一般规则268

（一）金融租赁的法律形式268

（二）金融租赁业务的操作程序270

（三）租金272

四、金融租赁合同274

（一）金融租赁合同的性质274

（二）金融租赁合同的特征275

（三）金融租赁合同的主要条款275

（四）金融租赁合同当事人的权利和义务279

（五）金融租赁合同的履行280

五、金融租赁业的法律规范281

（一）金融租赁机构的设立条件281

（二）申请设立金融租赁机构的审批程序282

（三）中国人民银行对金融租赁机构的管理282

第十二章 金融信托法律制度285

一、信托与信托构成要素285

（一）信托的基本含义285

（二）信托构成的要素286

二、信托与相关法律行为的比较287

（一）信托与行纪287

（二）信托与代理288

三、金融信托与信托立法概况289

（一）金融信托的法律特征289

（二）金融信托的职能290

（三）我国金融信托业的立法框架与金融信托业存在的主要问题290

四、金融信托机构的法律规范293

（一）金融信托机构的法律地位293

（二）金融信托机构的设立295

（三）金融信托机构的业务范围296

（四）国际金融信托业务298

五、信托关系当事人的权利和义务299

（一）委托人的权利和义务299

（二）受托人的权利和义务299

（三）受益人的权利和义务300

六、金融信托业务经营的法律规范300

（一）金融信托关系的确立300

（二）设立金融信托的方式301

（三）受益权流通的法律规则301

（四）补偿本金和补足利益规则302

（五）赔偿准备金制度302

（六）利益冲突规范303

第十三章 金融犯罪304

一、金融犯罪及其立法304

（一）金融犯罪的概念和特征304

（二）各国有关金融犯罪的国内立法304

（三）我国的金融犯罪立法306

二、金融犯罪的犯罪构成307

（一）犯罪构成的含义307

（二）金融犯罪的犯罪构成308

（三）金融犯罪与金融系统内的犯罪308

（四）金融犯罪的分类309

三、金融犯罪的原因及其治理对策310

（一）金融犯罪的原因310

（二）金融犯罪的治理对策313

四、金融犯罪分论315

（一）破坏国家金融管理制度罪315

（二）金融诈骗罪321

（三）常见的金融诈骗罪及其刑罚324