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风险1

金融风险1

目录1

金融风险管理1

金融风险总论1

风险的特点2

金融风险因素2

风险因素2

风险的类型3

金融风险的特征3

分析风险5

认知风险5

金融风险的类型5

风险识别5

风险识别的基本原则6

识别风险7

风险识别的基本方法7

风险初步分析法8

系统风险分析调查法12

风险列举法15

风险管理19

风险管理的目标20

风险管理的种类20

风险管理的程序21

金融风险管理的意义22

风险管理的意义22

风险管理的方法23

金融风险管理的方法27

风险管理目标要求29

风险管理目标模式30

风险管理组织体系33

银行信用风险的类别36

银行信用风险36

银行贷款信用风险成因38

银行自身信用风险成因39

银行信用风险评估40

银行信用风险的特点43

银行信用风险管理的基本程序44

银行信用风险管理44

银行信用风险管理的一般对策45

银行贷款风险管理对策46

银行贷款风险管理46

综合指数49

《巴塞尔协议》50

信托业风险特征51

信托业风险防范措施52

信托业产生风险因素52

租赁风险的产生53

租赁风险的防范对策55

证券投资风险57

证券投资风险的分类58

证券投资风险成因59

证券投资风险的识别59

证券投资风险的评估66

总体特征69

转轨时期我国证券市场风险的69

保险业风险的种类70

转轨时期证券市场的风险原因70

证券市场风险防范措施70

期货投资风险的分类72

保险业风险防范措施72

期货投资风险72

期货投资风险的识别74

管理期货投资风险的对策79

中央银行货币政策83

金融调控83

金融调控概述83

中央银行对宏观经济的调控83

紧缩性货币政策84

通货膨胀下的货币政策85

扩张性货币政策85

非调节性货币政策86

调节性货币政策86

“单一规则”87

“逆风向”规则87

中性货币政策说88

“相机抉择”方式88

稳定货币政策说89

货币政策的最终目标90

货币政策目标90

货币政策的中介目标91

货币政策目标的选择92

货币政策的操作目标92

我国货币政策的中介目标和操作目标93

我国货币政策目标93

中央银行货币政策的传导机制95

货币政策时滞100

中国货币政策传导机制100

中央银行货币政策工具的种类101

中国货币政策时滞的特点101

金融调控政策工具101

传统的货币政策工具102

存款准备金政策104

一般性信用控制104

法定存款准备金104

存款准备金政策的运用105

存款准备金制度105

再贴现政策106

再贴现106

中央银行贴现贷款制度108

再贴现率108

再贴现政策的运用109

再贴现政策的限制条件109

公开市场业务110

中央银行公开市场操作制度111

公开市场操作的战略112

选择性货币政策工具113

公开市场业务的具体操作113

常规性货币政策工具的配合使用115

选择性货币政策工具的运用116

直接干预行动信用管理117

直接信用控制117

间接信用控制117

信用分配117

证券市场信用管理118

不动产信用管理118

利率政策119

“窗口指导”119

货币供应量120

利率自由化120

货币供应量构成与控制121

美国的货币政策122

世界主要国家的金融调控122

美联储银行公开市场业务部的操作技术123

美国联邦储备银行制定货币政策的过程123

美国的贴现市场124

美联储银行的贴现窗口124

美联储银行对于法定存款准备金的具体操作125

美联储银行的放款业务125

加拿大的货币政策126

巴西的货币政策127

墨西哥的货币政策127

智利的货币政策128

英国的货币政策129

德国的货币政策130

英国的贴现市场130

日本银行政策委员会131

日本的货币政策132

日本央行对商业银行大宗贷132

款限制制度132

日本商业银行优惠贷款利率134

日本的利率自由化134

日本银行货币供应渠道135

日本的贴现市场135

韩国的货币政策136

日本银行的“窗口指导”136

新加坡的货币政策137

菲律宾的货币政策138

泰国的货币政策138

印度尼西亚的货币政策139

印度的货币政策140

埃及的货币政策141

巴基斯坦的货币政策141

马来西亚的货币政策142

澳大利亚的货币政策143

中国货币政策的改革144

新西兰的货币政策144

中国货币政策工具145

中国货币政策的目标145

金融监管的历史发展148

金融监管148

金融监管概述148

金融监管148

金融监管的必要性148

金融审计149

金融监管理论149

金融管制149

外部监管149

内部控制149

内部控制模式150

社会审计150

外部审计150

内部审计150

内部稽核150

自律管理150

审慎监管150

金融风险监管150

金融风险监督150

内部控制制度150

内部控制原则150

金融监管体制151

内部控制要素151

内部控制环境151

内部会计控制151

内部控制程序151

职责分离151

授权管理151

“四只眼”原则151

金融监管体系151

金融监管原则152

双线多头监管体制152

一线多头监管体制152

金融法规152

适度竞争原则153

依法管理原则153

立法监管154

自我约束与外部强制管理相154

结合原则154

中央银行的监管职能154

金融监管当局155

非立法监管155

欧共体国家的监管制度155

金融监管目标155

金融监管对象156

金融监管主体156

金融监管权力156

金融监管责任156

金融监管范围156

准入监管157

金融监管方式157

金融监管方法157

金融监管法律157

金融监管规章157

金融机构的主管机关158

运营监管158

业务范围监管158

银行业监管158

保险业监管158

证券业监管158

外资金融机构监管158

市场进入监管158

金融机构设立审批的权限159

金融机构设立的原则159

设立金融机构应具备的条件159

公司形式的金融机构应设立登记手续的办理160

设立金融机构的程序160

金融机构的变更161

金融机构注销登记手续的办理162

金融机构如何办理年检和日常检查162

保险经纪人资格审查163

证券交易所设立制度163

证券发行审查委员会163

交易所会员管理制度163

证券从业人员资格审查163

保险代理人资格审查163

基金管理公司设立管理164

设立基金条件164

基金发起人资格审查164

基金管理人资格审查164

基金托管人资格审查164

外资金融分支机构审批条件165

外资金融机构审批条件165

外资银行审批条件165

外资保险机构审批条件165

外资其他金融机构审批条件165

外资保险机构审批程序166

外资金融机构代表处审批条件166

外资金融机构审批程序166

外资银行业务范围限定167

外资其他金融机构审批程序167

外资金融分支机构审批程序167

外资金融机构代表处审批程序167

外资金融机构业务范围限定167

中国设立证券公司基本条件168

外资保险机构业务范围限定168

外资其他金融机构业务范围限定168

中国金融机构高级管理人员任职168

条件168

中国设立商业银行基本条件168

中国设立保险公司基本条件168

中国政策性银行业务范围限定169

中国设立信托投资公司基本条件169

中国设立企业集团财务公司基本169

条件169

中国设立信用合作社基本条件169

中国设立基金会基本条件169

中国设立典当行基本条件169

中国信用合作社业务范围限定170

中国商业银行业务范围限定170

中国保险公司业务范围限定170

中国证券公司业务范围限定170

中国信托投资公司业务范围限定170

中国企业集团财务公司业务范围170

限定170

股票公开发行条件171

中国基金会业务范围限定171

中国典当行业务范围限定171

中国金融分支机构审批程序171

中国金融机构开业认定171

证券发行注册制171

证券发行核准制171

审计报告172

股票公开发行审批程序172

公司债卷发行审批程序172

公司发行股票企业材料预审172

公开发行股票企业材料复审172

招股说明书172

法律意见书172

承销资格173

资产评估报告173

基金招募说明书173

基金上市管理173

股票上市条件173

上市程序173

上市协议173

路止上市173

配股复审配174

承销备案174

承销业务申请报告174

外资股承销资格174

外资股经纪资格174

配股条件174

配股预审174

税务管理175

证券清算系统175

美国证券清算系统175

英国证券清算系统175

深圳证券清算系统175

上海证券清算系统175

金融企业纳税申报176

金融企业税务登记证使用176

金融机构营业税缴纳177

金融机构增值税177

金融机构营业税177

外商投资金融机构企业所得税178

金融机构企业所得税178

外资金融机构减免税待遇179

金融机构外商投资企业和外国企179

业所得税缴纳179

缴纳180

金融机构的从业人员个人所得税180

金融机构的从业人员个人所得税180

金融机构城镇土地使用税181

金融机构的从业人员个人所得免181

税项目181

金融机构缴纳城市维护建设税181

金融检查182

金融机构印花税182

金融机构免征印花税182

金融机构车船使用税182

金融稽核182

金融稽核的产生和发展183

金融监察183

金融稽核183

金融稽核学183

金融稽核的目的184

金融稽核对象184

金融稽核内容184

金融稽核原则184

金融稽核的职能185

金融稽核任务185

金融稽核作用185

金融稽核人员186

金融稽核的特点186

金融稽核组织机构186

金融稽核的基本程序187

金融稽核制度187

现场稽核188

金融稽核基本方式188

金融稽核工作方式188

报送稽核189

实际稽核189

非现场稽核189

全面稽核189

专项稽核189

后续稽核189

再次稽核189

业务稽核190

送达稽核190

委托稽核190

计划稽核190

存款业务稽核191

财务稽核191

结算稽核191

会计稽核191

效益稽核191

信托业务稽核192

贷款业务稽核192

保险业务稽核192

结算业务稽核193

租赁业务稽核193

贷款效益稽核193

现金收付稽核194

银行代理业务稽核194

信贷计划稽核194

信贷计划执行稽核194

现金出纳规章制度稽核194

法规稽核195

现金库房稽核195

管理稽核195

事后稽核196

政策稽核196

事前稽核196

事中稽核196

主体稽核197

独立稽核197

联合稽核197

同步稽核197

稽核评估198

稽核基本方法198

计划管理稽核199

各类银行内部稽核199

中国人民银行贷款稽核200

信贷资金自给制度稽核200

存款支付能力稽核200

利率管理稽核200

流动资金贷款稽核201

拆借资金稽核201

存款业务规章制度稽核201

企业单位存款和财政性存款稽核201

贷款业务规章制度稽核201

储蓄规章制度稽核202

固定资产贷款稽核202

农业贷款稽核202

贴现贷款稽核202

银行汇票结算稽核203

储蓄利率稽核203

储蓄存款成本稽核203

支票结算稽核203

汇兑结算稽核203

联行往来稽核204

商业汇票结算稽核204

本票结算稽核204

委托收款结算稽核204

同城票据清算稽核204

外汇业务规章制度稽核205

联行往帐核算稽核205

联行来帐核算稽核205

联行汇差稽核205

国际结算业务稽核206

外汇存款业务稽核206

外汇贷款业务稽核206

固定资产核算稽核207

库房管理及钞票运送稽核207

财务规章制度稽核207

非营业性占款稽核207

固定资产管理稽核207

会计科目稽核208

专用基金稽核208

财务成果稽核208

银行会计规章制度稽核208

保险理赔稽核209

会计凭证稽核209

会计财务稽核209

会计报表稽核209

保险业务规章制度稽核209

承保业务稽核209

金融租赁业务稽核210

保险“三费”稽核210

保险企业财务收支稽核210

信托机构稽核210

城市信用主业务规章制度稽核211

证券业务稽核211

盈利质量稽核212

城市信用社存贷款业务稽核212

城市信用社经营管理稽核212

中央银行对各金融机构稽核212

资本金稽核212

国库款支拨稽核213

专项贷款稽核213

国库业务规章制度稽核213

预算收纳报解稽核213

金银收兑、配售、保管稽核214

国库券稽核214

金银管理规章制度稽核214

骆驼评级制度215

信托机构资本金稽核215

证券管理稽核215

稽核处罚216

银行统一评级制度216

稽核通知216

稽核报告216

稽核结论216

稽核底稿216

稽核记录216

稽核档案216

稽核法规216

稽核依据216

稽核处理216

中国人民银行银行司217

监管机构217

中国人民银行银行监管一司217

中国人民银行银行监管二司217

中国人民银行非银行金融机构监管司217

中国人民银行合作金融机构监管司217

中国人民银行稽核监督局217

美国证券交易委员会218

中国人民银行非银行金融机构管理司218

中国人民银行保险司218

中国人民银行外资金融机构管理司218

中国人民银行农村合作金融管理局218

中华人民共和国财政部218

中华人民共和国审计署218

国家外汇管理局218

国务院证券委员会218

中国证券监督管理委员会218

美国财政部通货监理署218

德国联邦银行监管署219

日本证券交易监督委员会219

日本大藏省219

法国国家信贷委员会219

法国银行管理委员会219

东道国金融监管当局220

意大利部际信贷储蓄委员会220

比利时银行委员会220

卢森堡货币局220

巴塞尔银行监管委员会220

巴塞尔委员会220

库克委员会220

母国金融监管当局220

我国银行业实行资产负债管理的现实意义221

金融机构内部管理221

资产负债管理221

资产负债管理221

资产管理理论222

预期收入理论223

商业贷款理论（真实票据论）223

可转换性理论（资产转移理论）223

资产负债管理方法224

负债管理理论224

《巴塞尔协议》225

我国商业银行资产负债比例管理监控指标227

我国商业银行实行资产负债比例管理规定227

城市信用合作社资产负债比例管理监测指标229

我国城市信用合作社实行资产负债比例管理规定229

中国金融信托投资公司资产负债管理监控批标230

中国农村信用合作社资产负债管理监控指标232

证券交易方式管理233

证券监管原则233

证券监管内容233

信息披露制度233

信息公开制度233

股票集中登记233

股票代理登记233

操纵市场234

证券信用交易管理234

证券交易价格管理234

证券交易行为管理234

内幕人士234

内幕交易234

外汇账户管制235

内幕信息235

中国证券发行管理235

中国证券交易管理235

外汇监管235

外汇监管235

外汇管制对象235

外汇管制机构235

外汇管理方式235

外汇行政管制235

外汇成本管制235

外汇价格管制235

外汇数量管制235

非贸易外汇管理236

居民外汇管制236

非居民外汇管制236

外汇黑市236

外汇检查236

外汇配额制236

贸易外汇管理236

旅游外汇管理237

贸易从属费用管理237

港口外汇收支管理237

寄售外汇管理237

对销贸易外汇管理237

转口贸易外汇管理237

“三来一补”外汇管理237

租赁外汇管理237

贸易外汇配额制238

个人外汇管理238

侨汇管理238

捐赠外汇管理238

出口贸易外汇管制238

进口贸易外汇管制238

汇率管制238

复汇率管制238

双汇率管制238

多汇率管制238

外汇许可证制238

贸易外汇限额制238

贸易外汇留成239

进口存款制239

进口押金制239

非贸易外汇限额制239

外汇转移证制239

非居民存款户管制239

资本输出入管制239

外汇现汇账户管理239

外汇额度账户管理239

外汇额度239

外汇留成239

中国外汇管理体制的建立与发展240

非贸易外汇留成240

外汇市场管理240

外汇计划管理240

外汇指定银行240

外汇授权银行240

商业银行外汇业务管理240

非银行金融机构外汇业务管理240

中国外汇管理的主要内容241

中国的外汇管理机构及其主要职能241

中国的进口用汇管理242

中国的出口收汇管理242

中国对贸易从属费的管理243

中国对外汇、贵金属和外汇票证等进出国境的管理244

外汇现汇账户的管理244

中国非银行金融机构外汇业务管理245

中国商业银行外汇业务管理245

对外商投资企业的外汇管理246

外资银行外汇管理246

外汇管理247

对境外投资的外汇管理247

外汇管理的目的248

外汇管理的产生与演变248

外汇管理方式249

外汇管理的对象249

外汇管理机构249

外汇管理体制249

外汇管理内容250

部分外汇管制251

全面外汇管制251

外汇数量管制252

直接外汇管制252

间接外汇管制252

非贸易外汇管制253

外汇成本管制253

外汇行政管制253

贸易外汇管制253

汇率管制254

资本输出入管理255

外汇许可证制255

出口贸易外汇管制255

外汇配额制256

外汇转移证制256

外汇国家垄断257

外汇限额制257

进口押金制257

外汇风险的构成因素258

外汇平准基金258

外汇风险258

影响汇率变动的主要因素259

外汇风险的受险部分259

外汇风险的类型259

外汇清算协定的主要内容260

外汇清算协定260

外债的类型261

外债261

中国外债管理体制262

外债的产生与发展262

中国外债统计监测系统263

对外担保的管理264

中国中长期借款的审批管理264

中国对外发行债券的管理264

印度尼西亚外债管理体制265

泰国外债管理体制265

新西兰的外债管理体制266

西班牙外债管理机构266

外债管理267

国际债务危机267

外债管理机构268

外债管理方式268

外债管理的目标268

外债管理的政策工具269

外债管理体制269

外债结构管理270

外债规模管理270

外债战略271

外债投向管理271

外债成本管理272

债务重整272

清偿力273

外债风险管理273

外债信息管理273

银行劳动管理274

国际结算制度274

人事管理274

银行人事管理274

行员职务275

银行行员制275

银行行员亲属回避制度275

行员权利275

行员义务275

行员职位275

劳动计划276

银行人事档案制度276

银行机构“三定”276

银行工资管理体制276

行员等级工资制276

银行效益工资276

银行合同制职工276

劳动力计划277

工资总额计划278

考试的种类279

考试录用279

考试的方式280

考试的范围280

考试录用工作的程序281

考试的内容281

职工培训的必要性和意义284

职工培训284

职工培训的任务285

职工培训的内容286

职工培训的原则286

职工培训的形式和程序287

职工培训的种类287

奖励的原则288

奖惩288

银行专业技术职务289

银行专业技术人员289

银行专业技术职称289

银行政工专业技术职务290

银行专业技术职务聘任制290

银行专业技术职务评审委员会290

银行专业技术职务系列290

银行经济专业技术职务290

银行会计专业技术职务290

银行统计专业技术职务290

金融企业文化的特征291

银行研究专业技术职务291

银行新闻专业技术职务291

银行出版专业技术职务291

银行工程专业技术职务291

金融企业文化291

金融企业文化291

金融企业文化的作用292

金融企业文化的功能293

金融企业形象分类294

金融企业形象的识别294

金融企业形象的塑造295

金融职业道德296

金融公共关系296

精益求精297

秉公廉洁297

遵纪守法297

文明服务297

方便融通297

严守信用297

团结协作297

注重学习297

精通业务297

信誉297

敬业精神297

金融职业道德修养298

不谋私利298

金融职业道德人格298

金融职业道德观298

“五讲四美”299

金融职业道德评价299

银行职业道德“四性”299

银行“三铁”299

“一米线”300

“四讲—服务”300

我国金融电子化现状301

金融电子化301

金融电子化概述301

清算系统302

中国人民银行卫星通信网资金302

建设银行计算机管理系统305

农业银行计算机综合信息系统306

保险公司计算机系统307

数据与信息309

管理信息与信息系统311

计算机信息系统311

计算机信息系统的特点312

经济信息与金融信息312

金融信息的分类313

金融电子化系统313

银行业务处理系统314

银行管理信息系统316

金融决策支持系统319

银行电子化服务系统321

储蓄业务处理子系统的功能323

活期业务系统323

储蓄业务处理子系统323

金融电子化业务323

定期整存整取业务处理系统327

理系统327

不记名固定金额定活两便业务处327

定期零存整取业务处理系统329

存本取息业务处理系统330

综合业务处理系统331

控制处理系统333

报价交易系统336

证券交易所柜台业务处理系统338

金融管理信息系统339

基建货款项目评估数据处理系统340

PVDP系统功能340

外汇业务处理系统341

信用证项下出口处理系统341

PVDP系统结构341

托收项下出口处理系统343

信用证项下进口处理系统343

国际非贸易结算业务345

托收项下进口处理系统345

国际非贸易结算汇款业务系统349

外汇资金系统350

国际非贸易结算外币兑换系统350

国际非贸易结算托收业务系统350

外汇资金系统功能353

外币存款系统354

外汇清算系统356

外汇会计核算系统358

外汇外贸客户服务系统360

信用卡电子系统363

信用卡电脑网络365

自动授权系统（POS）366

自动柜员机（ATM）366

电话银行367

智能卡（IC卡）368

自动现金取款机370

金融交易智能卡371

自动出纳机和自动化银行系统371

家庭银行373

自动化票据交换374

SWIFT网络系统375

白纸委任状376

本金平均偿还方式376

按月还本付息方式376

信用卡词汇376

暗码376

磁卡377

纯可支配收入377

编码377

本金分阶段平均偿还方式377

本利平均偿还方式377

本金定额周转方式377

本金定率周转方式377

本利定额周转方式377

保留所有权377

第三种货币378

定量分析378

呆帐378

存取卡378

大来俱乐部378

电话卡378

电子卡378

东急卡379

东芝信贷379

到期379

定性分析379

定金379

个人破产380

公司卡380

复利380

恶意特约商号380

电子资金调拨系统EFT380

不正当信用卡380

分期付信用卡380

ISO381

JAN码381

ID卡381

公正债务回收法381

顾客管理381

光卡381

IC卡381

抗辩权382

扣押382

可信性382

JCB382

金卡382

记帐卡382

借款咨询382

阶段偿还方式382

结算手段382

结算条件382

评分表383

评分法383

OCR383

控制索债383

联机系统383

冷却期383

内镶式磁条纹码383

日本分期付款协会JIA384

日立信贷384

日本信贩协会384

POS384

企业系统卡384

契约自由原则384

人品384

偿还能力384

生活指导委员会385

授权385

失盗卡385

日商联卡385

日本信用卡协会385

3C（ThreeC）385

实际利息385

西武信用385

统一贷款386

统一消费者信用法UCCC386

通信信贷386

双重卡386

T E卡386

特约商号386

条纹码386

维萨网络387

维萨卡387

U3C387

拖欠387

联合卡UC387

信贷利用权388

协同卡388

信贷机会均等法ECOA388

无效名单388

万事达卡388

现金卡388

现金垫付388

提供信用389

信用卡会员号389

信用查询389

消费者信贷389

消费者信用保护法CCPA389

信用史389

信用线389

信用389

信用管理389

信用信息389

余债方式390

邮寄广告390

银行卡390

信用卡犯罪390

ID 4C390

一次付清卡390

溢价卡390

钻石卡DC391

真诚信贷法391

自由偿还方式391

邮储信用卡391

咨询391

银行计算机信息系统安全性392

银行营业网点业务事故防范措施392

金融电子化安全392

中国工商银行管理信息系统和393

决策支持系统393

安全性措施393

银行柜台服务、电子转帐系统的393

银行审计395

帐户文件加密保护395

银行信息系统的特点396

银行信息系统规划397

电子化现场稽核398

稽核工作电子化398

电子化非现场稽核400

计算机稽核的必要性405

计算机稽核的组织管理和工作程序406

计算机稽核的主要任务406

绕过计算机系统稽核法407

穿越计算机系统稽核法408

全国银行统一会计基本制度415

金融会计与统计415

银行财务会计415

银行会计415

全国银行统一会计科目分类416

中国人民银行会计制度416

专业银行会计制度416

全国银行统一会计科目416

中国人民银行会计科目417

资金收付记帐法418

全国银行统一会计报表制度418

银行会计核算原则418

权责发生制418

收付实现制418

记帐方法418

明细核算419

借贷记帐法419

银行会计凭证419

银行帐务组织419

银行错帐冲正420

综合核算420

银行帐务核对420

银行记帐规则420

银行会计档案管理421

银行会计报表421

银行年度决算421

银行会计分析421

中国人民银行会计专业干部岗位职务规范422

银行有价单证和重要空白凭证的管理422

银行会计人员的职责与权限422

银行会计人员的任免与奖惩422

银行定额定员422

活放活收贷款核算方式423

银行存款业务的核算423

逐笔核贷核算方式423

银行会计应用电子计算机的核算和管理424

结算贷款核算方式424

下贷上转贷款核算方式424

金融机构缴存存款的核算424

银行资金“块块”管理的核算424

外汇分帐制425

经理国家金库业务与核算425

中央级事业行政经费限额拨款与425

核算425

银行利息计算425

联行往帐426

国家外汇人民币资金往来的核算426

留成外汇调剂的核算426

外汇抵押人民币贷款的核算426

联行往来426

联行未达帐项与清查427

联行来帐427

联行报单427

联行密押427

联行专用章427

全国联行往来对帐表427

支行辖内往来428

联行汇差资金428

全国银行联行转汇清算428

分行辖内往来428

出纳短款429

全国联行外汇往来429

港澳及国外联行往来429

全国银行出纳基本制度429

出纳长款429

金银管理430

银行损伤票币430

伪造币430

出纳机具管理430

损伤货币的销毁430

银行财务收支核算431

银行财务管理431

银行经济核算制431

银行经济指标431

财务核算431

金融责任会计431

银行利润留成资金的管理与核算432

银行成本管理432

银行待摊费用432

银行营业外收支核算432

银行固定资产433

银行损益433

银行信贷基金433

银行专用基金433

银行过渡性资金433

银行财务报表434

银行低值易耗品434

银行固定资产折旧434

银行资金和财产多缺处理434

总说明435

银行财务分析435

银行财务检查435

银行承包经营责任制435

附录：金融企业会计制度435

基本业务会计核算规定436

银行业会计科目及使用说明441

会计报表及编制说明473

统计学484

金融统计484

统计484

统计设计485

统计指标485

统计指标体系485

统计资料485

统计汇总485

计算表486

统计整理486

统计标志486

统计记录486

原始记录486

统计台账486

统计表486

统计报表486

调查表486

整理表486

临时性调查487

分组表487

复合表487

平衡表487

平行配置487

层叠配置487

统计调查487

统计调查方案487

调查对象487

调查项目487

调查时间487

部门统计调查487

地方性调查487

典型调查488

全面调查488

非全面调查488

经常性调查488

专门调查488

普查488

快速普查488

重点调查488

均数489

抽样调查489

报告法489

报表法489

采访法489

综合指标法489

绝对数489

相对数489

时期指标490

平均数490

中位数490

众数490

标志变异指标490

标志变动度490

全距490

数量指标490

质量指标490

相对指标490

单项式变量数列491

时点指标491

平均指标491

结构相对指标491

比例相对指标491

报告期491

基期491

组距491

统计分组491

简单分组491

复合分组491

统计分组法491

分组标志491

次数分配491

指标数列491

变量分布数列491

算术平均数492

组距式变量数列492

时期数列492

时点数列492

属性分布数列492

动态相对数492

强度相对数492

简单算术平均数492

算术平均数简捷法492

调和平均数492

序时平均数493

动态数列493

相对数动态数列493

平均数动态数列493

平均发展速度494

增长量494

累积增长量494

逐期增长量494

发展速度494

定基发展速度494

环比发展速度494

增长速度494

定基增长速度494

环比增长速度494

季节变动495

平均增长速度495

动态数列修匀495

时期扩大法495

分段平均法495

移动平均法495

直线修匀法495

曲线修匀法495

质量指标指数496

指数496

统计指数496

指数体系496

总指数496

组指数496

数量指标指数496

个体指数496

派许指数497

拉斯贝尔斯指数497

定基指数497

环比指数497

平均数指数497

同度量因素497

固定构成指数497

结构影响指数497

抽样数目498

样本总体498

费希尔理想公式498

统计总体498

统计分布499

贝时斯统计方法499

抽样指标499

抽样误差499

抽样平均误差499

极限抽样误差499

纯随机抽样499

机械抽样499

类型抽样499

分层抽样499

整群抽样499

相关关系500

相关500

方差500

方差分析500

统计分析500

平衡分析500

相关分析500

相关表501

相关图502

复相关503

单相关503

相关系数503

ARIMA模型504

AR模型504

曲线相关504

完全相关504

正相关504

等级相关504

偏相关系数504

大数定律505

随机过程505

计划分解505

随机变量505

最小二乘法506

回归分析506

误差校正模型507

协整507

参数估计507

无偏估计507

BLUB估计507

最佳线性无偏估计507

有效估计507

回归系数507

整性507

回归模型预测法508

时间序列预测法508

统计预测508

统计推断508

经济预测508

专家问卷预测法508

对数图509

统计图509

指数平滑法509

指数曲线预测法509

对数曲线预测法509

季节变动预测法509

立体图510

长方形图510

对数曲线图510

等比曲线图510

圆形图510

条形图510

简单条形图510

复合条形图510

分段条形图510

平面图510

正方形图510

货币统计体系511

象形图511

曲线图511

动态曲线图511

相关曲线图511

次数分配曲线图511

直方图511

计划检查图511

累计次数图511

储备货币统计512

货币发行统计512

货币当局512

货币当局概览512

货币当局国外净资产统计512

货币当局对政府债权统计512

货币当局对存款货币银行债权统计512

货币当局对特定存款机构债权统计512

货币当局对非金融部门债权统计512

存款货币银行对非金融部门债权统计513

存款货币银行对政府债权统计513

货币当局对金融机构负债统计513

金融机构在货币当局法定存款准备金统计513

金融机构在货币当局一般存款统计513

金融机构在货币当局的特种存款统计513

货币当局对非金融部门负债统计513

货币当局债券统计513

中央和各级地方政府513

货币当局自有资金统计513

存款货币银行统计513

存款货币银行概览513

存款货币银行国外资产统计513

存款货币银行储备资产统计513

存款货币银行超额储备统计513

金融计划与国民经济综合平衡514

银行统计体系514

存款货币银行对同业债权（负债）统计514

存款货币银行国外负债统计514

存款货币银行对货币当局负债统计514

存款货币银行债券统计514

存款货币银行所有者权益统计514

特定存款机构统计514

特定存款机构概览514

特定存款机构内信贷统计514

特定存款机构对其他部门负债统计514

特定存款机构同业往来统计514

银行统计514

中央银行信贷计划515

综合信贷计划515

金融计划与宏观经济调控515

全社会信用规划515

中国人民建设银行信贷计划516

中国银行信贷计划516

中央银行贷款计划516

中国工商银行信贷计划516

中国农业银行信贷计划516

贷款最高控制限额517

华夏银行信贷计划517

交通银行信贷计划517

中信实业银行信贷计划517

现金计划518

上海、深圳“块块”信贷计划518

农村信用社信贷计划518

城市信用社信贷计划518

金融信托投资公司信贷计划518

行政企事业单位库存现金限额计划519

企事业单位坐支现金计划519

发行基金与现金调拨计划519

农村信用社现金计划519

保险基金运用计划520

保险业务计划520

金银收购与配售计划520

外汇收支计划520

留成外汇收支计划520

社会集资计划521

企业短期融资计划521

银行财务计划521

金融债券发行计划521

现金出纳522

邮政储蓄存款计划522

财政性存款计划522

储蓄存款计划522

工业贷款计划523

流动资金贷款计划523

农村信用社523

固定资产贷款计划523

乡镇企业贷款计划524

农副产品贷款计划524

商业贷款计划524

农业贷款计划524

发性贷款计划525

十四沿海港口城市及经济特区开525

老少边穷地区发展经济贷款计划525

扶贫贴息贷款计划525

贫困地区县办企业贷款计划525

地方经济开发贷款计划525

外汇抵押人民币贷款计划526

购买外汇额度人民币贷款计划526

金银专项贷款计划526

特种贷款计划526

财政存款统计527

企业存款统计527

金融统计资料的结构527

国家银行信贷收支统计527

其他存款统计528

信托存款统计528

机关团体存款统计528

城镇储蓄存款统计528

农村存款统计528

流动资金贷款统计529

其他资金来源统计529

货币流通量统计529

自有资金统计529

当年结益统计529

其他贷款统计530

信托贷款统计530

农业贷款统计530

固定资产贷款统计530

中国工商银行信贷收支统计531

中国人民银行信贷收支统计531

购买债券统计531

金银占款统计531

外汇占款统计531

上缴财政税利统计531

中信实业银行信贷收支统计532

交通银行信贷收支统计532

中国农业银行信贷收支统计532

中国银行人民币信贷收支统计532

中国人民建设银行信贷收支统计532

金融信托投资机构外汇信贷统计533

金融信托投资机构人民币信贷统计533

城市信用社信贷统计533

农村信用社信贷统计533

国家银行现金收支统计534

现金收支统计534

中国工商银行工商贷款累计放出数统计534

中国农业银行贷款累放累收统计534

中国人民银行存款贷款的旬报统计534

国际收支统计535

农村信用社现金收支统计535

城市信用社现金收支统计535

中国外债统计536

外汇额度收支统计536

国际收支项目分类536

中国国际收支统计制度536

国家现汇外汇收支统计现汇收支536

统计536

国家储备与货币概览统计537

对外贸易业务统计538

海关进出口统计538

金库统计538

金融市场业务统计539

利率统计银行统计539

商品销售收入统计539

零售物价统计539

生产资料价格统计539

货币供应量统计540

资本市场业务统计540

货币市场业务统计540

资金流量统计的部门分类541

资金流量统计的金融交易分类541

资金流量统计541

保险统计职责542

保险统计资料整理542

资金流量统计分析542

保险统计任务542

金融合同的法律特征543

金融合同543

金融合同管理543

金融合同543

签订金融合同的程序545

金融合同的签订545

金融合同的条款547

金融合同的内容549

金融合同成立的有效条件550

金融合同的形式550

金融合同的法律效力551

可撤销的金融合同552

无效金融合同的处理552

无效金融合同552

违反金融合同责任553

可撤销的金融合同的种类553

承担违反金融合同责任的方式554

承担违反金融合同责任的条件554

违反金融合同责任的免除555

融资租赁合同556

借贷合同556

委托贷款合同559

拆借合同559

代理委托贷款协议书560

金融合同担保562

金融合同担保562

金融合同担保的作用563

金融合同担保的原则563

保证564

保证合同565

质押565

抵押565

保证方式566

一般保证567

保证责任568

保证人的抗辩权568

连带责任保证568

核保575

抵押合同576

抵押物的范围577

抵押物的认定579

动产质押合同581

权利质押的范围582

权利质押582

质押担保的范围582

股权质押583

债权质押583

保函584

知识产权质押584

预留金保函585

预付款保函585

投标保函585

履约保函585

租赁保函586

来料加工保函586

借款保函586

透支保函586

保释金保函586

付款保函586

延期付款保函586

补偿贸易保函586

保函的开立方式587

保函的格式内容587

票据保付保函587

费用保付保函587

金融合同管理588

金融合同的管理588

金融行业管理589

工商行政管理589

业务主管部门管理590

金融合同的鉴证591

金融合同的登记592

金融合同的公证592

金融合同示范文本593

金融合同履行594

金融企业的金融合同管理模式594

全面履行原则595

实际履行原则595

诚实信用原则596

协作履行原则596

履行规定597

金融合同条款约定不明确时的597

情事变更原则597

金融合同不履行的责任599

不适当履行599

金融合同不履行599

合同未履行599

不完全履行599

处理金融合同纠纷的原则600

金融合同纠纷600

金融合同纠纷的协商解决602

金融合同纠纷的调解解决603

金融合同纠纷的仲裁解决606

金融合同纠纷的诉讼解决612