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第一部分 中央银行2

第一章 “四权分立”的美国联邦储备体系2

第一节 金融小政府2

一、比总统任期还长的理事会委员2

目录2

二、美国每一个角落经济状况报告“北机书”4

三、怎样选择成员银行5

四、代表各行各业的咨询委员会6

一、掌握好货币政策的力度7

二、储备市场的大手笔7

第二节 经济晴雨表货币政策7

三、利率变化多米诺骨牌效应9

四、美联储的常用指示灯11

第三节 灵活的货币政策工具14

一、实施方法随机应变15

二、公开市场业务——最有力、最灵活和最精确的货币政策工具16

三、储备市场缓冲器贴现窗口19

四、越来越少的法定准备金24

第四节 美联储影响全球经济的国际业务28

一、国际上密切合作28

二、外汇市场不规则变化促成“广场饭店协定”29

三、美国银行的国际角色31

第五节 对金融机构的监督和管理32

一、监管权限的划分33

二、严格收购、兼并及其他金融交易标准34

第六节 货币与财政政策的二重奏36

一、美国经济奇迹的“哼哈二将”37

二、中国的货币与财政政策的搭配39

第二章 欧洲中央银行41

第一节 世界上最具独立性的中央银行41

一、组织机构和人事上的独立性41

二、货币政策的独立性42

一、欧盟首脑会议的重大进展45

第二节 欧元：一个新时代的开始45

二、面临不稳定因素47

三、欧元对世界经济的影响48

四、中国面对欧元的机遇与挑战49

第三节 面对欧元的欧洲人50

一、德国人为马克消失而悲伤50

二、法、荷等国人为欧元进入日常生活做准备51

三、英国人赞成欧元的日渐增多52

第四节 未来欧元的清算52

一、三套清算系统的特点52

二、S0IFT付款电MT100与MT202格式的变化54

第三章 充分自治的德意志联邦银行60

第一节 中央银行制度的灭顶之灾60

第二节 联邦银行的组建63

第三节 首要任务稳定币值65

第四节 联邦银行的特种服务及欧元的影响67

第五节 货币的制造及运输74

一、纸币的生产和防伪74

二、合理发行硬币78

三、面值结构组合巧妙79

第一节 民间法人成了政府机构80

第四章 政府襁褓中的日本银行80

第二节 日本银行金融调节手段81

第三节 资金清算世界一流84

第四节 外汇管理的180度大转变85

第五节 求职者的天堂——日本银行88

一、员工的录用和待遇88

二、日银干部的精英竞争90

三、“役员集会”架空政策委员会91

第六节 谋求相对独立的日本银行93

一、大藏省对日本银行的绝对权力94

二、政治玩偶日本银行94

三、举步维艰的金融改革95

第一章 现代商业银行管理98

第一节 资产管理98

一、第一要素流动性管理98

第二部分 商业银行98

二、有效证券组合的三大策略102

三、商业银行贷款的选择105

第二节 商业银行的负债和资本管理124

一、延续51年的“Q”法124

二、新型的负债管理技术125

三、资本管理与红利政策136

一、利率周期与缺口的理想对应145

第三节 资产负债的最佳组合145

二、线性规划模型148

三、风险的最小化和收益的最大化150

四、《巴塞尔协议》154

第四节 跨世纪的金融改革160

一、联合重组战略——兼并、合资或合营160

二、金融超级市场160

三、吸引客户的手段——经营工具创新160

四、保持银行的竞争力——业务创新163

一、一点一滴维护银行的面子170

第五节 商业银行CIS与营销策划170

二、银行形象“十二个字”要诀172

三、建立一支高素质的外勤队伍176

第六节 现代商业银行的焦点——服务管理180

一、什么是真正的商业银行服务180

二、美的享受——商业银行规范化服务184

三、建立有特色的客户投诉机制186

四、疑人不用，用人不疑——商业银行服务人员的选择、使用和培训189

五、商业银行服务的全方位考虑192

一、流动性风险三种不同的表现方式196

二、流动性管理策略随贷款特征变化而变化196

第一节 商业银行的流动性风险及管理196

第二章 堪称典范的美国商业银行196

三、美国银行衡量流动性风险的常用方法198

四、流动性维持越大越好？200

五、制定流动性计划201

第二节 贷款风险与回报202

一、信贷个人、小组和委员会放款权限202

二、信贷政策的考虑因素203

三、如何减少贷款损失204

四、美国贷款分类特征206

五、几种批发贷款208

六、商业银行客户调查程序209

七、不动产贷款211

八、商业银行信贷人员的工作职责215

九、面对消费者的零售贷款216

十、证券化——以资产为基础的贷款218

十一、贷款专家系统219

第三节 现代信托服务——满足客户需求221

一、银行独立的赢利中心：信托部221

二、信托组织服务的难点226

三、只起媒介作用的公司信托228

四、信托投资——没有一条永恒的原则232

第四节 SheShunOff的行员创新239

一、行员的行为规范、职业道德及权利保障239

二、行员的录用和辞退241

三、新行员的社会化和一体化243

四、职位目标和利益驱动244

五、行员妨碍工作的行为及处理程序246

六、行员行为评价的基础和方法248

七、美国银行的激励培训250

第五节 花旗银行公司254

一、经营策略的重新调整254

二、花旗银行的价值观和管理文化256

三、凭借直复营销，开辟新市场257

四、无所不能的代理行259

五、不管到世界的哪个地方，你都可以找到花旗银行265

第六节 运通银行和信孚银行269

一、运通银行“一揽子”服务269

二、从创伤中崛起——信孚银行的改革之路271

第三章 变革中的西欧商业银行277

第一节 欧洲银行霸主德意志银行277

一、从笨重的超级油船到操纵灵敏的舰队277

二、24小时银行和摩根建富280

三、谁是我们的老板？谁付给我们工资？283

第二节 德国施豪银行的住房储蓄制度286

一、住房储蓄的基本构思——为自助而互助合作287

二、配贷的前提和评估288

三、国家的奖励政策289

四、融资要素的结合291

第三节 瑞士三大银行292

一、瑞士信贷银行庞大的分支网292

二、调整零售业——理想的回报295

三、对瑞士两大银行合并的思索298

第一节 缓慢的自由化转变301

第四章 辉煌一时的日本商业银行301

第二节 信贷运营及信用风险管理305

一、法人企划部的作用和地位305

二、信贷审查要点305

三、贷款后的管理320

第三节 推进国际业务321

一、日益重要的国际业务321

二、外国业务的关键——“收益”、“交易数量”和“扩大底座”322

三、推进国际业务——总行和分行各负其责323

第四节 日本商业银行的人事制度325

第五节 国内分行管理328

第六节 商业银行的内部监察335

一、大藏省的“窗口指导”作用335

二、商业银行的内部监察335

三、商业银行各种事故的处理与预防336

四、日本商业银行监察董事制度337

第七节 日本主要的商业银行338

一、第一劝业银行合并与重组338

二、住友银行及其检查制度361

三、信赖、安全和国际化的三菱银行366

四、富士银行376

第一节 从危机中建立起来的银行制度381

一、按银行大小区别对待的金融三级制381

第五章 香港商业银行——在剧烈竞争中前进381

二、恶性竞争的屏障利率协议383

三、香港银行业的结构性变革386

第二节 香港中银集团391

一、分层推销——走出银行的负债管理391

二、资产使用效率最大化395

三、多元化银行服务418

四、中银集团的人力资源开发425

五、安全、成本、网点和办公室的管理439

一、世界第一行454

第三节 香港汇丰银行454

二、汇丰银行的营销战略及其启示458

三、汇丰银行金融产品461

第三部分 银行万花筒486

第一章 非盈利性政策银行486

第一节 政策性银行的特殊性486

第二节 国际上的金融组织488

第二章 进出口银行495

第一节 进出口银行的业务范围与特点495

第二节 主要发达国家的进出口银行520

第一节 合作银行——实行民主管理的“平民银行”539

第三章 合作银行、投资银行539

第二节 投资银行——“证券推销商”551

第四章 合作银行的龙头——法国农业信贷银行554

第一节 互助主义性质的会员制554

第二节 三级金字塔机构559

第三节 积极的商业活动569

第四节 投资的行业性及社会性584

第五节 农业信贷银行投资的经济大目标614

第一章 银行监管新探625

第一节 银行管制的目的、原则、法定权限和权力机构625

第四部分 银行监管625

第二节 银行管制的补充手段629

第二章 美国银行监管635

第一节 怎样获取银行特许证635

第二节 银行法和政策上的要求639

第三节 对银行机构的非现场监督642

第四节 现场检查至关重要645

第五节 检查核心评估信贷质量649

第六节 对外国银行的监管654

第七节 金融医师美国坏帐银行655

第三章 英国银行业监管659

第一节 英格兰银行大权在握659

第二节 “四只眼原则”及注册661

第三节 对英国银行的“访问”663

第四节 弹性风格的非现场监督668

第五节 怎样实施银行的退出、清盘和接管676

第四章 各国银行监管概貌680

第五部分 银行家702

第一章 主宰世界的金融家格林斯潘702

第一节 经济教皇联储主席702

第二节 奇特的生活经历703

一、音乐家梦想703

二、废话大师704

第三节 美国的影子总统705

第四节 格林斯潘的新世界经济观点723

一、偏执的信息狂723

二、美国经济的灵魂725

三、格林斯潘的货币政策727

四、献给总统的备忘录732

第二章 华尔街大佬J·P·摩根738

第一节 重组世界738

一、天才的投机商738

二、是爱国者，还是投机商742

三、华尔街之王744

四、铁路大联盟747

五、摩根帝国的崛起754

六、世界债主756

七、巨星陨落758

第二节 摩根化体制758

第三节 摩根财团762

一、以第一流的方式进行第一流的业务762

二、墨索里尼与拉蒙特——猛兽与美女764

三、二战荣誉766

四、金融界里的红眼龙王767

五、新生代——诺西·琼斯、亚历山大770

六、“无礼六人帮”776

七、赤裸裸的竞争毁灭了兄弟情谊781

第三章 投资天才沃伦·巴菲特783

一、从对金钱的梦想找到了精神支柱783

二、格兰姆的衣钵继承人785

三、对无形资产的投资787

四、受挫纺织业791

五、身经百战——依然只做合理价格的交易792

六、青出于蓝胜于蓝796

七、不要把太多的鸡蛋放在同一个篮子里——巴菲特的投资规则811

第四章 “国际超级投资家”乔治·索罗斯815

一、战火中的童年816

二、智者，成为智者是索罗斯的最终梦想817

三、职业金融“炒家”生涯的开始818

四、与罗杰斯天衣无缝的配合820

五、独树一帜的对射理论823

六、全盘业绩光辉熠熠827

七、英镑终结者833

八、索罗斯的投资秘密究竟在哪里？834

第五章 农民银行家詹尼尼845

一、无可挑剔的推销商845

二、逆战洛杉矶846

三、开辟农村市场852

四、创立儿童和妇女银行854

五、拯救好莱坞856

六、名人战术——周围有一批大人物860

七、詹尼尼与总统罗斯福863

第六章 银行改革家扬·瓦兰德868

一、扬·瓦兰德对银行改革的大胆设想868

二、陈旧的组织机构给银行带来的弊病870

三、转移贷款决定权——客户得到更多的服务876

四、解散辅助部门——高质量利用人才877

五、挑战银行业——不要最大，但要最好881

六、这种思想是否明智，能否运用在其他方面？889

一、王子的“御用商人”894

第七章 犹太神话——罗茨舍尔德银行世家894

二、亲吻教皇之手896

三、踏进皇帝的寝宫901

四、犹太人的领袖906

五、一个时代的结束908

六、希特勒唤醒罗茨舍尔德家族910

第六部分 银行危机与教训913

第一章 巴林银行倒闭真相与教训913

第一节 倒闭事件的序幕913

第二节 组织控制失调916

第三节 与其说是审计不如说是业务评定920

第四节 巴林银行循纪部922

第五节 巴林银行的风险控制925

第六节 财务部930

第七节 信贷控制部932

第八节 巴林银行金融产品部934

第九节 向英格兰银行呈送的管理报告937

第十节 真正搞垮巴林银行的人940

第二章 法国里昂信贷银行风波947

第一节 欧洲有史以来银行业最严重的“地震”947

一、国有化和私有化政策左右摇摆947

二、国外投资屡屡失误949

三、城门失火，殃及池鱼952

四、购并非传统行业是一个美妙的陷阱954

第二节 “宏伟计划”的破灭955

一、哈泊尔的冒险计划955

二、无节制地扩张海外分支机构956

三、不良贷款埋下了定时炸弹957

四、法国政府两伸援助之手958

第三章 日本金融危机的影响与启示960

第一节 “烫山竽”住专危机960

一、“住专”问题实质上是日本泡沫经济的产物960

二、“三性”协调统一——我国金融应吸取的教训962

第二节 从大和到阪和——戳破泡沫幻想的两和事件964

第三节 金融黑幕967

一、“住专丑闻”所暴露的腐败现象967

二、泡沫经济中的黑社会阴影968

三、证券黑雾：从野村到山一——日本的证券元气大伤969

第四节 日本金融业还能否重振昔日雄风970

一、冰冻三尺非一日之寒971

二、劫后余生和金融改革975

三、日本银行赤字风暴给我们留下的思索978

一、华资大富豪的扶持982

第一节 投资银行界的一段佳话982

第四章 百富勤倒闭内幕及启示982

二、两轮高潮983

第二节 百富勤的中国业务984

一、大中华业务984

二、信贷及风险管理985

第三节 危机四伏985

一、市场上的谣传986

二、“枪打出头鸟”986

一、只开花，不结果987

二、“债券小子”逆势放债987

第四节 祸起萧墙——内部原因987

三、风险约束机制失效989

第五节 一失足成千古恨989

一、希望化为泡影989

二、倒闭启示录——“便宜没好货”989

第五章 台湾彰化四信与国票事件992

一、彰化四信挤兑风波发生始末992

二、国票事件“案中案”995

三、彰化四信、国票弊案的省思金融机构的防弊措施997

附：1002

一、东南亚货币危机1002

二、韩国金融危机产生原因的透视1005