《表3 国库现金管理对商业银行资产负债表的影响（考虑债券质押）》

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《国库资金对区域银行流动性的影响研究》

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考虑债券质押（2）因素情况下，在可质押债券充足时，商业银行质押债券获取国库现金管理资金，质押债券减少银行一部分资产流动性，但与“现金及存放中央银行款项”的流动性相比，银行流动性依然增加；在可质押债券不足时，银行需要利用“其他资产”取得可质押债券，此时，银行资产负债表中资产项“现金及存放中央银行款项”“投资性金融资产”增加，“其他资产”减少，负债项“吸收存款”增加。例如，银行开展100亿元国库现金管理操作，需要抵押债券110亿元，银行现有可质押债券100亿元，需要利用10亿元的其他资产购买可质押债券（见表3）。