《表7 家庭财富对创业行为的影响:机制检验》
注:由于因变量为家庭层面指标,因此,此处控制变量包括户主年龄、年龄平方、性别、婚姻状况、民族、健康状况、教育及家庭社会网络,限于篇幅,不再进行报告。
CHIPS2008年问卷中住户基本情况与家庭资产部分,依次询问了受访家庭“您或您家里的其他人向金融机构、工作单位、私人申请过贷款吗”,回答选项包括四类:(1)没有,不需要借;(2)没有,借不到钱;(3)借过,但没借到;(4)借过,并借到了钱。参照以往研究对信贷约束的衡量方法[28-29],本文将选择“(2)没有,借不到钱”和“(3)借过,但没借到”选项的定义为受信贷约束家庭,将选择“(1)没有,不需要借”和“(4)借过,并借到了钱”选项的定义为不受信贷约束家庭。本文分别以三种不同类别信贷约束变量作为被解释变量,以家庭财富作为核心解释变量,通过对二元Probit模型进行估计判断降低信贷约束的机制是否存在。表7为估计结果,可以发现随着家庭财富的增多,会显著降低家庭面临的来自银行和工作单位的信贷约束,验证了上述机制的存在。
图表编号 | XD00140049500 严禁用于非法目的 |
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绘制时间 | 2020.04.01 |
作者 | 冯大威、刘帷韬、高琦 |
绘制单位 | 江西财经大学产业经济研究院、应用经济学博士后科研流动站、广州市社会科学院广州城市战略研究院、中国社会科学院工业经济研究所、广东外语外贸大学科研处 |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |