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前言页1

第一部分 问题解答1

（一）金融市场概论1

金融市场划分1

1．金融市场怎样划分？1

2．金融市场的特点是什么？2

证券发行与利率3

3．金融市场的资金供给者有哪些？3

4．金融市场的资金需求者有哪些？4

5．金融市场的不同参加者，从信用工具的角度看，可划分为哪几类？4

6．私人借贷、间接借贷及金融市场交易三种融资方式各自的优缺点是什么？6

7．金融市场在资本主义经济生活中起什么作用？7

8．造成金融市场波动的原因是什么？8

9．货币市场的形成需要具备哪些条件？10

10．资本市场的形成需要具备哪些条件？11

11．货币市场与资本市场有什么区别？11

12．货币市场与资本市场之间的相互联系表现在哪些方面？12

13．证券发行市场与证券交易市场的主要区别是什么？13

14．证券交易所市场与场外交易市场有什么不同？13

15．外汇市场与货币市场有什么区别？14

16．国际金融市场的形成应具备哪些条件？14

17．现代的国际金融市场与传统的国际金融市场有什么不同？15

18．国际金融市场对资本主义世界经济的发展有什么作用？16

短期信用工具18

19．金融市场中使用的各种信用工具，其共同的特点是什么？18

20．货币市场主要使用哪些信用工具？19

21．为什么说优良的短期信用工具是建立货币市场的基础？20

22．优良的短期信用工具应具备哪些条件？21

23．银行承兑汇票有什么优点？22

24．商业本票有什么优点？22

25．国库券有什么优点？23

26．西方国家用标售方式发行国库券的特点是什么？24

27．可转让定期存单的特点是什么？24

28．可转让定期存单有什么优点？25

29．银行发放经纪人贷款有何意义？26

30．对经纪人贷款如何管理？26

32．为什么中央银行准备金帐户资金能成为银行之间融通短期资金的信用工具？27

31．经纪人贷款有什么优点？27

长期信用工具28

33．资本市场上发行的债务工具有哪几种？28

34．长期资金证券化有何意义？29

35．政府公债怎样分类？29

36．西方国家对政府公债主要采取什么管理方法？30

37．股票应载明哪些事项？31

38．什么叫定期股票？32

39．公司股东亨有哪些权利？32

40．公司的股东是否可以既分红，又拿利息？33

41．西方国家有关股票方面法律规定的主要内容是什么？34

42．公司债券应载明哪些事项？34

44．企业发行证券有哪些方式？35

43．公司债券有哪些种类？它们是怎样划分的？35

45．拟公开发行证券的企业，事先应作哪些准备工作？如何制定财务计划？37

46．发行债券的信用评级如何分类？39

47．投资银行在证券发行中有何作用？40

48．证券交易所的主要作用是什么？41

49．纽约证券交易所的会员，按交易业务性质的不同，可分为哪几类？41

50．影响股票价格变动的因素有哪些？43

52．影响债券价格变动的因素有哪些？44

51．为什么在发行债券时，常采取票面价格和发行价格不一致的做法？44

53．金融市场中的利息与经济学中的利息有什么区别？45

54．在现代经济社会中，利率有哪些作用？46

55．金融市场上利率的高低决定于哪些因素？47

56．长期利率与短期利率之间的关系如何？50

中介机构51

57．金融市场的中介机构包括哪些？51

58．直接融资同间接融资比较，有哪些缺陷？52

59．商业银行在金融市场中的地位如何？53

60．商业银行的负债结构如何？54

61．商业银行的资产结构如何？55

62．银行存款的增减变化受哪些因素的影响？56

63．银行对不同的资金来源应如何妥善运用？57

64．银行经营放款的原则是什么？58

65．银行经营投资的原则是什么？59

66．银行在运用资金时，如何在投资和贴放之间进行分配？59

67．票据承兑所的主要任务是什么？还兼营哪些业务？61

68．票据贴现所经营哪些业务？61

69．票据贴现所在货币市场中的主要作用是什么？62

70．互助储蓄银行与商业银行储蓄部有什么不同？63

71．储蓄银行办理哪些特别存款？64

72．储蓄银行除存款外，还办理哪些业务？64

73．投资信托公司的业务有什么特点？65

74．投资信托公司有哪些类型？66

75．日本的证券金融公司、证券公司和证券交易所有何区别？67

76．金融机构如何参与退休基金的经营管理？67

78．为什么人寿保险公司的保险费收入可用于投资？68

77．受托经营退休基金，收费如何计算？68

79．人寿保险可分为哪几种？69

金融管理70

80．中央银行与金融市场的关系如何？70

81．中央银行控制金融市场有哪些方法？71

82．中央银行如何运用公开市场政策？运用时受什么限制？72

83．中央银行运用公开市场政策需要具备什么条件？73

84．中央银行如何运用再贴现政策？运用时受什么限制？74

85．中央银行运用再贴现政策，应考虑哪些因素？75

86．中央银行运用再贴现政策需要具备什么条件？76

87．公开市场政策同再贴现政策，对调节信用所起的作用有何不同？76

88．为什么中央银行经常把再贴现政策同公开市场政策配合起来运用？76

89．中央银行如何运用存款准备金政策？运用时受什么限制？77

90．选择性信用控制有哪些工具？78

91．一般性信用控制与选择性信用控制的主要区别是什么？79

92．直接信用控制有哪些方法？79

93．间接信用控制有哪些方法？80

94．西方国家管理证券市场的原则和方法是什么？81

国际金融市场82

95．伦敦英镑短期资金市场由哪些市场构成？82

96．伦敦长期资金市场由哪些市场构成的？83

97．伦敦外汇市场的交易方式是如何演变的？84

98．伦敦黄金市场是如何演变的？85

99．伦敦黄金市场的交易情况如何？85

100．伦敦欧洲货币市场如何进行交易？86

101．纽约短期资金市场由哪些市场构成？86

102．纽约长期资金市场由哪些市场构成？87

103．纽约外汇市场的交易情况如何？88

104．纽约股票市场的构成如何？88

105．东京短期资金市场包括哪几个市场？89

106．东京外汇市场的构成及特点是什么？90

107．东京证券市场的构成如何？91

108．香港短期资金市场的构成及特点是什么？91

109．香港长期资金市场由哪几部分组成？92

110．香港外汇市场的交易情况如何？94

111．香港黄金市场包括哪几部分？95

（二）我国社会主义金融市场97

社会主义金融市场97

112．我国社会主义金融市场的特点是什么？97

113．我国建立资金市场的步骤是什么？97

114．我国现阶段的资金市场是否就是一般的金融市场？98

115．我国社会主义资金市场如何划分？98

116．我国社会主义资金市场与资本主义资金市场有何不同？99

117．我国社会主义资金市场具有哪些功能？100

118．我国目前开放资金市场为什么要逐步进行？101

119．我国社会主义资金市场和金融中心是什么关系？102

120．中央银行怎样利用资金市场进行宏观金融控制？103

短期资金市场104

121．建立我国短期资金市场的意义是什么？104

122．我国建立短期资金市场已具备哪些条件？104

124．我国同业拆借市场的特点是什么？105

123．我国目前短期资金市场由什么构成？105

125．建立我国同业拆借市场有什么现实意义？106

126．开放同业拆借市场应遵循什么原则？107

127．同业拆借的利率如何制订？107

128．同业拆借的业务活动怎样进行？108

129．如何防止短期资金市场的资金转用于固定资产投资？108

130．为什么要发行金融债券？109

131．我国开办可转让大额存款证业务有何意义？110

132．我国当前发行的可转让大额存款证的基本内容是什么？110

133．可转让大额存款证如何办理转让、买卖？111

134．我国商业票据的主要作用是什么？111

135．我国银行票据的主要形式有哪几种？111

136．我国为什么要逐步开放票据市场？112

137．开放票据市场有哪些作用？113

138．我国如何办理票据承兑和贴现？113

139．当前推行商业票据承兑贴现业务为何进展迟缓？怎样解决？114

140．推行商业票据承兑贴现业务是否会造成信用膨胀？115

141．人民银行如何引导和管理票据市场？116

长期资金市场117

142．建立我国长期资金市场的作用是什么？117

143．我国的股份公司有哪几种组织形式？117

144．目前我国是否具备发行股票的条件？118

145．企业具备什么条件才能发行股票？118

146．目前我国发行股票有哪些方式？119

147．我国股票的发行对象有哪些？119

148．我国企业发行的股票、债券有哪些特点？120

149．我国企业发行股票应遵循哪些基本原则？120

150．股票持有人享有哪些权利？121

151．公司债的债权人享有哪些权利？121

152．允许股票流通有什么利弊？121

153．我国股份公司应具有哪些责任和权力？122

154．股份公司在上缴国家税款后，剩余的利润如何分配？123

155．对个人股发放股息、红利应遵循哪些原则？123

157．人民银行对发行股票、债券的企业怎样监督检查？124

156．企业发行股票、债券如何办理申报手续？124

159．银行代理企业发行债券时，如何督促企业按时还本付息？125

158．银行代理企业发行股票、债券有何意义？125

160．专业银行能否购买企业的股票、债券？126

161．我国证券市场的作用是什么？127

162．我国证券市场的基本业务活动有哪些？怎样进行层次划分？128

163．建立证券市场需要具备哪些条件？129

164．我国社会主义证券交易所应具有哪些特征？130

165．我国证券交易所的具体任务是什么？131

166．我国证券交易所的组织机构和领导关系应是怎样的？131

167．我国证券经纪人的性质和作用是什么？132

168．我国建立股票信用评级机构的必要性？133

外汇调剂市场133

169．在我国建立外汇市场应具备什么条件？133

170．我国建立外汇调剂市场有什么作用？134

171．目前影响外汇调剂业务正常开展的因素是什么？135

173．开放外汇市场应注意哪些问题？136

172．现阶段对我国外汇调剂市场应如何管理？136

174．我国的外汇调剂市场与资本主义国家的外汇市场有何不同？137

175．我国制定人民币汇价的依据是什么？138

176．我国现阶段对外汇调剂价格应如何掌握？139

177．留成外汇调剂的对象、范围和用途是什么？139

178．现阶段我国对外汇调剂有哪些具体规定？140

179．买卖调剂外汇的处理程序如何？140

180．为什么要在经济特区和经批准的试点城市试办有限度、有管理的外汇市场？141

181．在深圳特区外汇市场可卖出哪种性质的外汇？142

金融市场管理143

182．我国人民银行应如何引导和管理资金市场？143

183．开放资金市场应注意哪些问题？144

184．编制我国全社会信用规划的意义是什么？145

185．开放资金市场后，如何实现专业银行企业化？145

186．开放资金市场后，如何控制整个社会的金融投资成本？147

187．人民银行应如何控制货币量？147

188．人民银行应如何控制专业银行的信贷规模？148

190．人民银行是怎样控制派生存款的？149

189．人民银行应运用哪些手段促进经济结构的调整？149

第二部分 名词解释151

综合151

金融151

直接融资151

间接融资151

现金152

货币流通152

存款通货152

通货152

通货膨胀153

信用153

商业信用154

银行信用154

放款155

存款155

国家信用155

消费信用155

投资156

信托156

信用膨胀157

公司157

股份公司158

有限公司158

无限公司158

合资企业159

经济立法159

经济合同160

借款合同160

保险契约161

信息161

经济信息161

信息反馈162

信息价值162

决策163

预测163

金融市场及中介机构164

金融市场164

资金市场164

货币市场165

贴现市场165

存款单市场166

同业拆放市场166

企业间借贷市场166

资本市场166

证券市场167

证券发行市场167

证券交易市场167

初级市场167

外汇市场168

次级市场168

联邦资金市场168

远期外汇市场169

外汇自由市场169

黄金市场169

国际金融市场170

国际货币市场170

国际资本市场171

欧洲货币市场172

欧洲美元市场172

亚洲美元市场173

伦敦金融市场173

纽约金融市场174

东京金融市场175

巴黎金融市场176

卢森堡金融市场177

苏黎世金融市场178

法兰克福金融市场178

巴林金融市场179

香港金融市场180

金融中心180

世界二十七个金融中心181

证券交易所182

伦敦证券交易所182

纽约证券交易所183

巴黎证券交易所184

银行184

商业银行185

会员银行185

非会员银行186

投资银行186

投资信托公司186

不动产抵押银行187

证券银行187

金融公司187

储蓄银行188

互助储蓄银行188

商业银行储蓄部188

人寿保险公司189

信用合作社189

退休及信托投资基金189

票据经纪商190

证券经纪人190

商人银行190

票据承兑所190

票据贴现所191

信用工具191

票据191

本票192

融通票据192

合格票据192

银行票据192

商业票据192

期票193

商业本票193

银行本票193

汇票193

商业承兑汇票194

承兑汇票194

商业汇票194

银行汇票194

银行承兑汇票195

即期汇票195

定期汇票195

跟单汇票195

光票195

逆转汇票195

记名或来人支票196

不记名支票196

支票196

记名支票196

保付支票197

出纳支票197

旅行支票197

远期支票197

空头支票197

限额支票197

票据当事人198

票据期限198

票据转让198

背书198

可转让定期存单199

票据止付199

票据提示期限199

兑付199

参加承兑199

承兑199

参加付款199

证券200

有价证券200

上市证券200

票面价值201

股票201

息票201

间接证券201

直接证券201

非上市证券201

记名股票202

不记名股票202

优先股202

普通股202

回收股203

无面额股203

干（乾）股203

偿还股204

潜在股票204

股息204

股份分割204

股票指数204

债券205

公司债券205

记名公司债205

不记名公司债205

购买公司债205

合并公司债205

无担保公司债206

第一顺位合并、第一顺位抵押公司债206

顺位抵押公司债206

优先受偿公司债206

重整公司债206

偿还公司债206

次于普通债权公司债207

抵押信托公司债207

设备信托公司债207

承担、保证及背书公司债207

固定利率公司债208

收益公司债208

分红公司债208

参加公司债208

免税公司债208

记名公司债208

息票公司债208

记名息票公司债208

转换公司债209

分期公司债209

黄金、白银及法偿公司债209

通知公司债209

交换公司债209

偿还基金公司债210

国库券210

政府公债210

不可转让债券210

可转让债券211

公债折扣211

国际债券211

欧洲债券211

外国债券212

证券公开发行212

证券私募发行212

外汇资金213

外汇213

即期外汇213

证券承销213

外汇交易213

远期外汇214

贸易外汇214

非贸易外汇214

自由外汇214

备付外汇214

自备外汇214

外汇额度与外汇额度帐户215

外汇调剂215

外汇率215

外汇牌价215

结汇和结汇制216

批汇216

互换交易216

直接标价216

间接标价216

套头交易217

套汇217

间接套汇217

直接套汇218

套利218

利息及其计算218

利息218

月息219

日息219

利率219

年息219

贴现息220

贴现率220

再贴现率220

优惠利率220

贴现市场利率221

国库券利率221

银行率221

浮动基本利率221

拆息221

伦敦银行间同业放款利率222

郎贝利率222

差别利率222

浮动利率223

联行利率223

货币的时间价值223

复利值224

单利值224

年金的复利值225

现值225

年金的现值225

年金226

成本效益分析227

效益成本比率227

内部报酬率228

净现值228

银行传统业务229

活期存款229

定期存款229

储蓄存款230

通知存款230

票据存款230

同业存款231

抵押放款231

动产抵押放款231

不动产抵押放款232

信用放款232

保证放款232

定期放款233

通知放款233

票据贴现233

打包放款234

押汇234

透支234

证券投资235

票据承兑235

信用证235

活支汇款236

银行汇票236

代收业务236

代客买卖业务237

金融管理及其他237

中央银行237

金融管理238

货币政策238

一般性信用控制239

公开市场政策239

存款准备金政策240

选择性信用控制240

再贴现政策240

直接信用控制241

间接信用控制241

存款准备金241

存款准备率241

超额准备242

银行流动性242

第一准备242

贴现243

第二准备243

再贴现244

头寸244

银根244

原始存款244

派生存款244

第三部分 我国已建立的主要金融市场246

北京市金融市场246

上海市金融市场249

太原市资金拆借市场256

武汉资金市场259

西安资金中心市场261

沈阳市证券市场265

第四部分 规章制度及文选267

国务院关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定267

关于中国人民银行专门行使中央银行职能的若干具体问题的暂行规定271

中华人民共和国银行管理暂行条例278

中国人民银行关于颁发《经营金融业务许可证》有关事项的通知（摘要）289

中国人民银行关于侨资外资金融机构在中国设立常驻代表机构的管理办法290

中国人民银行城市信用合作社管理暂行规定294

中国人民银行颁发《城市信用合作社管理暂行规定》的通知（摘要）298

中华人民共和国外汇管理暂行条例299

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行关于个体经济户和个人使用支票结算基本规定305

对侨资企业、外资企业、中外合资经营企业外汇管理施行细则306

中华人民共和国经济特区外资银行、中外合资银行管理条例310

国务院关于加强外汇管理的决定316

保险企业管理暂行条例318

中华人民共和国财产保险合同条例323

中国人民银行关于金融信托投资机构管理暂行规定328

中国人民银行关于搞好资金融通支持横向经济联合的暂行办法336

中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定338

中国人民银行对专业银行贷款管理暂行办法344

借款合同条例349

企业债券管理暂行条例353

中国人民银行、中国工商银行关于实行商业汇票承兑、贴现办法清理拖欠货款的通知358

附件1：商业汇票承兑、贴现暂行办法361

附件2：中国人民银行再贴现试行办法364

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行同城保付支票结算试行办法367

陈慕华同志在金融体制改革试点城市工作座谈会上的讲话369

建立资金市场和横向经济联合 刘鸿儒384

关于金融市场问题 张肖393

关于农村资金市场问题的探索（摘要） 王海丰402

从建立金融票券公司入手，开拓资金市场 黄朝治416

后记423