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A金融定位1

一、基本概念1

金融13

货币13

信用13

金融工具13

金融资产货币制度13

金本位制13

金汇兑本位制13

纸币制度电子货币13

基础货币13

商业信用13

银行信用国家信用13

消费信用13

信用卡13

国际信用13

通货膨胀13

通货紧缩13

泡沫经济13

道·琼斯指数恒生指数13

上证综合指数13

深证综合指数13

菲利普斯曲线13

凯恩斯定律13

弗里德曼单一货币规则13

二、基本原理14

（一）金融与经济发展14

（二）金融的功能17

（三）金融在现代经济中的核心地位19

（四）货币的职能22

（五）信用的功能25

（六）货币需求理论及其发展26

（七）货币供给理论28

（八）利息的本质、作用及利息率确定的原理29

（九）通货膨胀率产生的原因、危害及治理对策34

三、基本应用38

（一）1988年在我国大部分地区出现商品抢购风的风源38

（二）为什么要在1993～1994年推行保值储蓄42

（三）为什么从1996年以来连续6次调低银行利息45

（四）为什么说1993年至1996年我国经济成功地进行了“软着陆”49

（五）在1985年、1988年和1994年改革开放过程中曾出现三次通货膨胀高峰，产生的历史背景、治理过程和所取得的效果54

B金融运行60

一、基本概念60

中央银行政策性银行60

商业银行60

商人银行60

股份制商业银行60

证券公司与证券交易所保险与保险公司邮政储蓄投资银行60

财务公司投资基金信托与信托投资公司金融市场60

货币市场60

同业拆借市场60

资本市场60

黄金市场60

外汇市场60

债券金融债券保险市场60

股票与股票市场60

买空与卖空市盈率60

彩票典当行直接融资方式60

间接融资方式BOT项目融资资产证券化资产业务负债业务60

资产负债表资产负债业比例管理中间业务表外业务贴现财产保险人身（寿）保险再保险国债回购60

金融租赁金融期货金融期权60

套期保值掉期交易79

二、基本原理80

（一）金融机构的分类81

（二）美国、日本、德国发达市场经济国家的金融机构82

（三）金融市场的功能84

（四）股票市场的功能87

（五）金融期货市场的功能88

（六）信托的功能90

（七）保险的功能91

（八）中国人民银行的职能93

（九）中国证券监督管理委员会的职能94

（十）中国保险监督管理委员会的职能96

三、基本应用96

（一）我国现行的金融机构体系98

（二）人民银行撤销省级分行，跨行政区设置九个分行的意义99

（三）1997年中央金融工作会议为什么要把整顿金融秩序作为当前和今后一个时期金融工作的重点101

（四）我国证券业和银行业分业经营、分业管理的客观必然性105

（五）为什么说我国目前还不具备开展金融期货业务的条件107

（六）为什么发展股票市场有利于建立现代企业制度109

（七）企业股票上市应具备的基本条件和需要注意的问题112

（八）1992年、1995年和1996年我国股票市场发生的三次风波给我们的教训是什么114

C金融风险117

一、基本概念117

金融风险117

信用风险117

资本风险117

流动性风险117

外汇风险117

国家风险117

三角债金融风险117

预警系统金融117

创新金融117

衍生产品金融117

监管洗钱巴塞尔协议骆驼评级制度121

二、基本原理122

（一）金融风险形成的原因123

（二）金融风险的特点126

（三）对冲基金“四两拨千斤”的杠杆原理127

（四）金融风险的危害129

（五）国际经济金融风险的传递机制131

（六）防范金融风险的主要措施134

（七）金融监管的理论基础137

（八）金融监管的目标139

（九）金融监管的内容141

（十）金融监管的方法142

三、基本应用144

（一）在1994年墨西哥为什么会发生金融危机145

（二）国际商业信贷银行（BCCI）倒闭案的始末149

（三）拥有232年历史的英国老牌银行——巴林银行为什么以1.6英镑的价格被荷兰国际集团收购153

（四）阿尔巴尼亚金融危机的教训157

（五）俄罗斯恶性通货膨胀的根源在哪里159

（六）俄罗斯为什么频频出现金融危机163

（七）日本大和银行为什么在美国的债券交易中亏损11亿美元165

（八）“金融鳄鱼”索罗斯为什么能在1997年东南亚金融危机中兴风作浪169

（九）“金融鳄鱼”索罗斯为什么害人又害己，在1998年兵败麦城171

（十）香港为什么能在1998年8月成功地捍卫了港元，避免了一次严重的经济金融危机173

（十一）为什么要关闭中国农村发展信托投资公司、海南发展银行、广东国际信托投资公司和广西北海12家城市信用社178

（十二）上海万国证券公司为什么被合并184

（十三）证券业的风险与防范188

（十四）保险业的风险与防范192

（十五）信托业的风险与防范196

（十六）我国金融监管工作目前存在的主要问题和改进对策200

（十七）加强金融监管的国际合作，防止国际金融风险的传播和流动205

D金融调控210

一、基本概念210

财政政策210

挤出货币政策210

效应信贷政策210

利率政策210

外汇政策210

货币政策210

机制货币政策210

二、基本原理217

（一）货币政策的传导机制217

（二）金融发展与经济增长的关系221

（三）货币政策的内容224

（四）货币政策与财政政策的关系228

三、基本应用231

（一）如何利用货币政策扩大国内需求231

（二）改革开放以来我国金融宏观调控实践的主要经验234

E金融大势239

一、基本概念239

外汇汇率购买力平价国际251

资本流动国际收支国际收支平衡表国际货币制度外汇储备251

外汇管制外债经常项目资本项目251

自由兑换资本项目251

自由兑换人民币251

自由兑换结汇售汇套利逃汇套汇骗汇信用证出口信贷买方信贷卖方信贷补偿贸易布雷顿森林体系251

国际货币基金组织世界银行特别提款权欧元251

二、基本原理252

（一）汇率是怎样决定的252

（二）国际资本流动的动力机制256

（三）货币的对内价值与对外价值259

（四）国际收支失衡及其调节262

三、基本应用265

（一）当前国际金融特点及其成因266

（二）如何正确看待人民币的升值与贬值269

（三）外汇汇率的升降对我国进出口贸易有什么影响275

（四）我国的外汇储备究竟是多了还是少了279

（五）引进外资的政策与合适限度283

（六）对外资金融机构开放人民币业务对我们有利还是有害287

（七）我国为什么要严厉打击逃汇、套汇和骗汇行为292

（八）实现人民币可兑换的进程及应注意的问题295

（九）金融国际化与我国的发展道路299

（十）我国证券市场的国际化303

（十一）我国保险市场的国际化307

（十二）欧元启动对我国的金融业会带来什么影响312

（十三）国际货币基金组织、世界银行和国际清算银行三大国际金融机构在调节国际金融秩序中的作用及局限性如何建立国际金融新秩序316

（十四）面向二十一世纪世界金融业的前景与展望320

附件：一、《中华人民共和国中国人民银行法》326

二、《中华人民共和国商业银行法》336

三、《中华人民共和国保险法》356

四、《中华人民共和国证券法》388

五、中共中央金融工作委员会职责433

参考文献436