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前言页1

编者的话1

第一编 金融诉讼技巧研究3

第一章 诉讼现状分析 曹翔3

第一节 诉讼现状概述3

第二节 诉讼的形成及结构8

第三节 胜的经验是什么12

第四节 败的教训在哪里17

第五节 难的根源在何方20

第二章 制定诉讼方案 吕耀明 陈展鹏 雷培明 郑云杉 衣彼林 林震森22

第一节 明确诉讼目的22

第二节 确定被告和第三人27

第三节 选准受诉法院33

九十八、扣收借款人的贷款与扣收担保人的存款要区别开来35

第四节 找出理由40

第五节 委托诉讼代理人46

第一节 如何确定证据52

第三章 怎样收集证据 吕克胜 费克强52

第二节 如何收集证据56

第三节 如何运用证据60

第四节 无法举证怎么办62

第四章 拟好诉讼文书 童伟光65

第一节 诉讼文书要述65

第二节 起诉状68

第三节 答辩状70

第四节 代理词73

第五节 辩论提纲的写作74

第六节 其他民事诉讼文书的写作78

第五章 组织案件分析或案情分析 李增胜83

第一节 分析各方诉讼当事人的利弊83

第二节 分析各方诉讼当事人所举的证据88

第三节 分析各方诉讼当事人的主要观点93

第四节 分析诉讼中容易出现的问题98

第五节 预测案件的结局102

第六节 对策的制定107

第六章 准确运用法律 刘丽飞113

第一节 程序法的运用113

第二节 实体法的运用125

第三节 法律冲突和没有法律依据的处理136

第七章 辩论 黄向前 麦延厚141

第一节 主体之辩145

第二节 客体之辩153

第三节 内容之辩156

第四节 证据之辩161

第五节 程序之辩164

第六节 因果关系之辩167

第七节 法律适用之辩169

第八章 参加案件调解 龙占江172

第一节 分析判决与调解的利弊173

第二节 确定调解进与退的方案180

第九章 金融纠纷诉讼的二审程序 李金昌186

第一节 二审程序概述186

第二节 上诉与否的抉择190

第三节 上诉的组织194

第四节 被上诉时的对策198

第十章 如何进行金融纠纷案件申诉 李金昌201

第一节 审判监督程序概述201

第二节 当事人是否提出再审请求的抉择204

第三节 如何进入审判监督程序208

第十一章 其他诉讼程序 龙占江213

第一节 督促程序的研究214

第二节 公示催告程序的研究219

第三节 企业法人破产还债程序的研究228

第十二章 执行程序研究 李增胜244

第一节 如何申请执行244

第二节 执行异议的提出249

第三节 执行担保253

第四节 执行和解258

第十三章 制定诉讼策略 卜祥瑞264

第一节 诉讼策略概述264

第二节 制定诉讼策略的条件、方式、步骤267

第三节 制定诉讼策略应注意的几个问题271

第二编 划清金融业务的100个法律界限275

第一章 综合 曹翔275

一、正常的对外投资活动与非正常的对外投资活动要严格区别开来275

二、诉讼时效期间与超过诉讼时效期间要区别开来276

三、网络内凭电报、电话拆出资金与网络外凭电报、电话拆出资金要区别开来277

四、个人行为的经济责任与职务行为的经济责任要区别开来278

五、公证与签证要区别开来278

六、 个人承包经营与个体户承包经营要区别开来279

七、利用职务之便与利用人情关系要区别开来279

八、行政干涉办案与正常的调查研究要区别开来280

九、特定时期发生的工作错误行为和一般经济犯罪行为要区别开来281

十、法人倒闭后清偿借款的责任与非法人倒闭后清偿借款的责任要区别开来281

十一、收购国库券抵偿银行贷款与自购国库券充当贷款抵押物要区别开来282

十二、返还款项与追缴款项要区别开来282

十三、应追缴的脏款与已经清收的贷款要区别开来283

十四、委托代理与职务代理要区别开来284

十五、利率浮动权与利率减免权要区别开来285

十六、法院判决与经济仲裁要区别开来286

十七、单位公章的用途与专用公章的用途要严格区别开来287

十八、拆借行为与倒贷行为要严格区别开来287

十九、正常的跨地区资金拆借活动与非正常的跨地区资金拆借活动要严格区别开来288

二十、单位具有的法定业务行为与个人具有的分管业务行为要严格区别开来290

二十一、独立核算单位的经济责任与单独核算单位的经济责任要区别开来291

第二章 经济犯罪 曹翔292

二十二、要挟客户截留借款给个体户使用与信贷人员为客户牵线搭桥取得贷款要区别开来292

二十三、以贷谋私与人情贷款要区别开来292

二十四、索贿、受贿与吃请、受礼要区别开来293

二十五、玩忽职守与灵活办理业务要区别开来293

二十六、贷款的损失与贷款的逾期要区别开来294

二十七、银行经济案件中的实际经济损失与间接经济损失要区别开来295

二十八、非法获得的脏款、脏物与被挪用搞非法活动的银行贷款要区别开来295

二十九、诈骗贷款与骗用贷款要区别开来296

三十、贷款被诈骗与借款被诈骗要区别开来296

三十一、非法经营额与非法所得额要区别开来297

三十二、贪污公款与挪用公款要区别开来297

三十三、盗窃公款与贪污公款要区别开来298

三十四、欺诈贷款搞违法活动与挪用贷款搞违法活动要区别开来298

三十五、委托贷款与委托存款要区别开来299

三十六、刑事行为的经济责任与民事行为的经济责任要区别开来300

三十七、个人刑事行为的经济责任与单位刑事行为的经济责任要区别开来301

三十八、挪用公款归个人使用与挪用贷款划归个人使用要区别开来302

第三章 信贷 曹翔302

四十、管贷款人的责任与用贷款人的责任要区别开来303

三十九、贷款给个人使用与贷款给个体户使用要区别开来303

四十二、善意收回的银行贷款与恶意收回的银行贷款要区别开来304

四十一、银行工作人员提供贷款支持借款人搞 非法活动与借款人利用借款搞非法活动要区别开来304

四十三、所有权和经营权的分离与所有权的转移要区别开来305

四十四、企业物资被扣造成贷款收不回来与银行放款不当造成贷款收不回来要区别开来306

四十五、保证人对逾期贷款的责任与保证人对延期贷款的责任要区别开来306

第四章 借款合合 曹翔308

四十六、无效借款合同的经济责任与违反借款合同的经济责任要区别开来308

四十七、借款合同的审批权与借款合同的代理权要区别开来309

四十八、借款合同的变更与借款借据的展期要区别开来310

四十九、不能独立处理财产与不能独立承担民事责任要区别开来311

五十、处理无效借款合同时要把违约责任与违纪责任区别开来312

五十一、变更借款合同文书与补充借款合同文书要区别开来313

五十二、合同规定的发货地与合同规定的履行地要区别开来313

五十三、权利与义务要严格区别开来314

五十四、资信证明与债务担保要区别开来315

五十六、担保不成立与担保无效要区别开来316

五十五、无效借款合同与部分无效借款合同要区别开来316

五十七、用欺诈行为签订借款合同的人的责任与因上当受骗签订借款合同的人的责任要区别开来317

五十八、借款合同无效与担保合同无效要区别开来317

五十九、借贷法律关系的变更与借贷法律关系的主张要严格区别开来318

第五章 破产 曹翔320

六十、集体福利设施中的可流通物与禁止流通物要区别开来320

六十一、无财产担保的债权与已用财产作为物资保证的债权要区别开来321

六十二、抵押贷款的处分请求权与抵押贷款的优先受偿权要区别开来322

六十三、破产企业与关闭企业要区别开来322

六十四、兼并未成的企业破产与兼并后又分离的企业破产要区别开来323

六十五、抵押物权与留置物权要区别开来324

六十六、挂帐停息要把关停企业与停产整顿企业区别开来325

第六章 储蓄 曹翔326

六十七、偷支储户存款与挪用储蓄库款要区别开来326

六十八、停止支付储蓄存款与冻结单位存款要区别开来327

六十九、办完储蓄存款后发现的错款责任与受理储蓄存款后发现的错款责任要区别开来327

七十、银行工作人员因工作不慎发生错付款项的责任与被人假冒支走款项的责任要区别开来。329

七十一、对存款人身份证件审查不严的责任与对取款人身份证件审查不严的责任要区别开来330

七十二、存单连同证件被盗的存款人的责任与银行未能审查出盗犯的责任要区别开来331

七十三、凭银行存款存单办理取款与凭银行存款存单办理抵押要严格区别开来332

第七章 结算 曹翔333

七十四、转移存款后的法律关系与支付存款后的法律关系要区别开来333

七十五、银行办理结算的工作差错与企业办理结算的工作差错要区别开来334

七十六、银行的监督责任与保证责任要区别开来335

七十七、因企业汇款泄漏汇往外地款项被人冒领的责任与因银行审查不严汇款被人冒领的责任要区别开来336

七十八、汇款汇出回单与汇款收帐通知单要严格区别开来336

七十九、牡丹卡规定的透支责任与牡丹卡规定的担保责任要严格区别开来337

八十、牡丹卡的善意透支行为与牡丹卡的恶意透支行为要区别开来338

八十二、银行凭证的回单与企业收款的单证要区别开来339

八十一、银行受理拒付的恶意行为与银行受理拒付的失误行为要区别开来339

八十三、银行自行扣收存款与银行自行冲正存款要严格区别开来340

八十四、银行办理结算中的直接责任与监督责任要区别开来342

八十五、银行邮寄凭证的过错责任与邮电邮寄凭证的过错责任要区别开来342

第八章 票据 曹翔345

八十六、可以转让票据的履行地与不能转让票据的履行地要区别开来345

八十七、以收款人为单位的票据支付现金与收款人为个人的票据支付现金要严格区别开来346

八十八、以收款人为单位的票据背书与收款人为个人的票据背书要区别开来347

八十九、伪造票据的行为与利用票据的行为要区别开来348

九十、银行签发空头汇票的恶意行为与银行签发空头汇票的过错行为要区别开来349

九十一、银行办理票据清算的恶意行为与银行办理票据清算的过错行为要区别开来350

九十二、预付定金与预付货款要区别开来350

第九章 协助司法执行 曹翔352

九十三、妨碍执行与无法执行要区别开来352

九十四、截留存款与扣划存款要区别开来352

九十五、截留汇款与留款待查要区别开来353

九十六、公示催告与广告挂失要区别开来353

九十七、执行专用基金存款与执行流动基金存款要区别开来354

九十九、划拨罚没款时要把客户自有资金与借入资金区别开来355

一○○、强制执行划拨罚没时要把企业所有资金与银行贷款区别开来356

第三编 准确认定转帐结算中的法律关系359

第一章 简述 曹翔359

第一节 转帐结算的法律意义359

第二节 转帐结算的任务362

第三节 转帐结算的特点364

第一节 恪守信用 履约付款366

第二章 转帐结算的原则 曹翔366

第二节 谁的钱进谁的帐368

第三节 银行不垫款369

第三章 转帐结算的基本规范 曹翔371

第一节 开立帐户371

第二节 经济合同373

第三节 规定凭证有效期和结算金额起点374

第四节 结算纪律和责任375

第一节 银行扣款的法律性质378

第四章 银行扣款行为的法律性质 曹翔378

第二节 扣款的种类及内容381

第三节 协助司法执行要依法办理383

第四节 行政机关通知银行执行扣款的行为有损法律的尊严385

第五节 银行向贷款单位追收贷款是国家赋予的正当职责386

第五章 结算方式与事实认定 曹翔389

第一节 票据概述389

第二节 商业汇票394

第三节 银行汇票399

第四节 银行本票400

第五节 支票结算401

第六节 汇兑结算403

第七节 委托收款404

第八节 异地托收承付结算405

第六章 转帐结算中的法律关系 曹翔414

一、开户银行与开户人的法律关系414

二、银行与客户的帐户关系414

三、银行与客户在存、取款中的法律关系415

五、付款人与收款人的的法律关系416

四、银行与客户在结算活动中的法律关系416

六、付款人与付款行的法律关系417

七、付款行与收款行的法律关系418

八、收款行与收款人的的法律关系418

九、付款人与收款行的法律关系419

十、 收款人与付款行的法律关系419

十一、贴现与贷款的法律关系420

十二、付款理由与收款理由的法律关系421

十三、转移存款后的法律关系421

十四、在结算活动中货款所有权关系的变化422

十五、开户银行在结算中的责任423

十六、委托办理结算人的责任423

十七、未经存款人委托办理了存款支付的责任424

十八、监督人的责任426

第四编 案例选析429

一、依法扣贷因何被判为侵权行为？ 曹翔429

二、这起案件该由谁承担责任？ 曹翔431

三、这是一起什么性质的案件？ 曹翔433

四、这起案件该如何定性并由谁承担经济责任？ 曹翔438

五、借款合同被宣布无效后该如何承担经济责任？ 曹翔441

六、这笔贷款该不该收回？ 曹翔443

七、她是否利用了职务之便？ 曹翔445

八、这桩扣款纠纷该如何认定？ 曹翔448

九、关闭企业欠银行贷款，主管部门应负连带责任 杨昌生 符北瑞452

十、这笔贷款究竟应当由谁偿还？ 裴志鸿 林亚光456

十一、这起破产案件的处理有待研究 骆飚461

十二、承兑汇票提示付款日推迟，申请人的保证人是否承担责任？ 骆飚465

十三、票据原因不合法，承兑申请人的保证人应承担责任吗？ 骆飚467

十四、银行可以协助公安部门冻结法人存款吗？ 骆飚470

十五、此案应该撤诉吗？ 骆飚473

十六、企业变更隶属关系因何引起贷款合同纠纷？ 靳芳476

十七、从一起保证借款合同纠纷案得到的启示 孙淑云479

十八、扣收此笔担保款项是侵权行为吗？ 王建毅482

十九、会计部门必须依法办理结算 王建毅484

二十、侵权在哪里？ 王建毅486

二十一、这笔贷款应由谁来偿还？ 陈根华488

二十二、银行的资信证明不能当成担保 刘世安 牛忠民492

二十三、这起纠纷应如何解决 吴军493

二十四、储蓄存款挂失前被冒领，银行负不负责任？ 王谷红495

二十五、此案为何一审就服判？ 郑季琳497

二十六、这笔贷款担保是否有效 童伟光502

二十七、单方转让设备，贷款由谁承担？ 童伟光505

二十八、个体户强占公房案 童伟光508

二十九、该项贷款应由谁负责偿还？ 雷雅雯509

三十、此案担保人应承担连带责任吗？ 雷雅雯513

三十一、不重视汉字书写规范化的恶果 龙占江516

三十二、盗窃罪，贪污罪，还是诈骗罪？ 龙占江519

三十三、一起因支票被盗引起的票据纠纷 龙占江523

三十四、这起案件如何处理较好 左明浩527

三十五、依法申诉获再审 巨额损失又挽回 杨会洲528

三十六、违法公证被撤销 依法诉讼获胜诉 杨会洲531

三十七、此案是刑事诈骗案还是借款合同纠纷案？ 陈雨红532

三十八、受理电汇凭证后发现帐上无款转帐银行应否当被告 陈雨红534

三十九、非存款持有人持储户户口簿将定期存款提前支取银行应否承担赔偿责任 付群明536

四十、两家银行争一份抵押财产，谁有抵押权？ 付群明539

一、中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于查询、停止支付和没收个人在银行的存款以及存款人死亡后的存款过户或支付手续的联合通知》547

第五编 司法解释选录547

二、最高人民法院、中国人民银行《关于查询、冻结和扣划企业事业单位、机关、团体的银行存款的联合通知》550

三、最高人民法院《关于国家机关能否作经济合同的保证人及担保条款无效时经济合同是否有效问题的批复》553

四、最高人民法院《关于专业银行、信用社担保的经济合同被确认无效后保证人是否应当承担连带责任问题的批复》554

五、最高人民法院、中国人民银行《关于法院对行政机关依法申请强制执行，需要银行协助执行的案件应如何办理问题的联合通知》555

六、最高人民法院《关于银行擅自划拨法院已冻结的款项如何处理问题的函》556

七、最高人民法院《关于银行扣款侵权问题的复函》557

八、最高人民法院、中国人民银行《转发上海市高级人民法院<关于人民法院执行民事判决向银行调取当事人存款问题的通知>的通知》558

九、上海市高级人民法院《关于人民法院执行民事判决向银行调取当事人存款问题的通知》559

十、中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于没收储蓄存款缴库和公证处查询存款问题的几点补充规定》560

十一、国家安全部、中国人民银行《关于国家安全机关向银行查询、要求停止支付个人在银行的存款事项的通知（摘要）》562

十二、最高人民法院《关于经人民法院裁定冻结的当事人银行存款其他人民法院不应就同一笔款额重复冻结问题的批复》563

十三、最高人民法院《关于对尚未到期的财产收益可否采取诉讼保全措施的批复》564

十四、最高人民法院《关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是否承担民事责任的批复》565

十五、最高人民法院《关于军队单位作为经济纠纷案件的当事人可否对其银行帐户上的存款采取诉讼保全和军队费用能否强行划拨偿还债务问题的批复》566

十六、《监察机关调查处理政纪案件试行办法》567

十七、中国人民银行《关于查询、冻结和扣划单位的银行存款问题的复函》575

十八、中国人民银行《关于依法收回的贷款不能作为脏款追缴和单位之间债务纠纷及经济损失不能强令银行承担责任的函》576

十九、中国人民银行《关于冻结、扣划单位银行存款问题的批复》579

二十、中国人民银行办公厅《关于冻结军队在银行存款问题的复函》580

二十一、中国人民银行《关于企业预收货款及银行扣款问题的批复》581

二十二、审计署、财政部、中国人民银行《关于执行审计机关作出的缴款、扣款、停止财政拨款和银行贷款处理决定的联合通知》582

二十三、中国人民银行《关于党的纪律检查机关查询被检查对象存款的有关问题的通知》583

二十四、中国人民银行《关于人民法院要求扣划金融机构存款问题的复函》584

二十五、中国人民银行《关于人民法院冻结、扣划金融机构在人民银行存款问题的复函》585

二十六、最高人民法院《关于贯彻执行<中华人民共和国企业破产法（试行）>若干问题的意见》586

二十七、最高人民法院《关于贯彻执行<中华人民共和国民法通则>若干问题的意见（试行）》597

二十八、最高人民法院《关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>若干问题的意见》623