《表2 主要变量描述性统计表》
注:表中所有连续变量都经过了1%和99%的缩尾处理,下同。
针对本文所要研究的内容和研究假设,本文对变量的基本特征和差异性就行说明,本文运用STATA15.0将690个样本公司的变量数据汇总整理后对相关变量进行统计分析,具体结果详细见表2。根据表2,从不良贷款率(NPLR)来看,其均值为1.431,我国商业银行不良贷款率较高;不良贷款率最小值和最大值差异较大。从房价波动指数(Price)来看,均值为5.171,房价指数已经在较高水平。住房抵押贷款规模(RML)看,最小值为13.170,最大值为28.770,均值为22.620,说明我国上市住房抵押贷款总体规模较大,是商业银行贷款的主要组成部分;从资本充足率(CAR)来看,均值为12.990,我国上市商业银行资本充足率超过8%水平线,资本较为充足。银行贷款损失准备金率(LLRAR)的平均值为4.992,具有很大的波动性;根据银监会2011年7月公布的“商业银行贷款损失准备金管理办法”,银行贷款准备金率按2.5%的基本标准进行综合评估,我国上市商业银行符合最高要求。事务所虚拟变量(Big4)的平均值为0.841,表明大约84%的银行选择“四大”会计师事务所审计其年度报告。
图表编号 | XD00146676500 严禁用于非法目的 |
---|---|
绘制时间 | 2020.08.20 |
作者 | 李馨 |
绘制单位 | 四川财经职业学院(金融创新研究团队) |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |