《表3 平稳性检验：我国商业银行不良贷款影响因素实证分析——以平安银行为例》

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《我国商业银行不良贷款影响因素实证分析——以平安银行为例》

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进行回归分析很可能会受到伪回归现象的影响，因此在进行分析之前首先要对相关变量进行平稳性分析。下表中标量X1，X2，X3平稳性较好，而X4和Y则属于一阶差分后平稳，针对非平稳系列，需要结合同阶单整属性来分析相互之间的均衡关系。通过Johansen协整检验确定变量间的相互关系，发现原假设与变量之间不存在直接关联，协整关系不存在。在0.05水平下检验统计量值明显高于临界值，原假设不成立，从侧面反衬出变量间的协整关系。