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第一章　货币与信用1

第一节　货币与货币制度1

货币1

货币制度9

我国货币制度与货币层次17

第二节　货币流通与供求21

货币流通21

货币需求与供应24

第三节　信用与利率31

信用的概念及本质31

信用形式和工具33

利息和利息率41

第二章　金融市场与金融机构49

第一节　金融市场49

金融市场的概念及分类49

金融市场的构成要素51

货币市场54

资本市场59

第二节　外汇与黄金市场63

外汇市场63

黄金市场68

第三节　金融中介机构及其体系69

间接融资与金融中介70

金融中介机构体系的构成74

第四节　我国金融机构体系79

第三章　存款政策和管理制度87

第一节　存款的意义、特征及种类87

银行存款的意义和作用87

存款的实质和特征90

存款的来源和分类93

第二节　存款目标、层次与发展97

银行存款管理目标和层次97

存款组织与营销100

我国银行存款发展与分析104

西方商业银行存款业务108

第三节　存款利率政策与利率计收111

我国银行存款利率及其调整111

存款利息及其计付115

第四章　储蓄和对公存款业务118

第一节　储蓄存款业务118

储蓄存款的对象和种类118

储蓄存款政策和原则121

储蓄存款管理的内容122

储蓄存款影响因素和策略125

主要储蓄业务的处理手续130

办理挂失的基本规定和业务处理135

储蓄事后监督与报表138

第二节　对公存款业务140

对公存款的概念和特点141

对公存款的种类及来源145

影响对公存款变化的因素149

对公存款目标管理152

对公存款调查分析156

竞争方略与提高市场占有率的途径159

第五章　贷款政策与管理制度162

第一节　贷款政策162

贷款规模管理政策163

贷款结构管理政策164

贷款投向管理政策165

贷款利率管理政策169

第二节　贷款管理原则179

确定贷款原则的依据179

商业银行的贷款原则180

现行贷款管理原则182

第三节　贷款管理制度的一般规定187

贷款对象187

贷款条件188

贷款用途190

贷款种类192

贷款期限、利率贴息和结息194

贷款方式196

贷款程序197

信贷监督与制裁200

第四节　各种贷款方式及操作管理202

贷款担保方式操作管理202

抵押贷款操作管理204

票据贴现贷款的操作管理208

信用贷款操作管理212

第六章　短期贷款业务215

第一节　短期资金需求与银行贷款215

企业流动资金需求215

流动资金贷款调节217

第二节　短期流动资金贷款操作规程220

贷款的申请与调查220

贷款的审查和审批229

贷款发放与检查230

贷款展期、与逾期的处理232

贷款本息的收回和评价234

第三节　评定企业信用等级与财务分析235

企业信用等级的评定235

企业财务报表及其分析238

第七章　中长期贷款业务250

第一节　固定资金周转与银行贷款250

企业固定资金周转特点250

固定资产贷款的种类和特点251

银行发放中长期贷款的必要性和可能性253

中长期贷款的作用255

中长期贷款管理的原则258

第二节　固定资产项目贷款操作规程259

项目贷款申请与受理259

项目贷款审批261

项目贷款的发放和展期262

项目贷款风险控制263

项目贷款贷后检查264

第三节　主要中长期贷款及管理要点264

技术改造贷款264

基本建设贷款267

科技开发贷款268

农业基础设施贷款272

第四节　项目评估与财务效益分析276

中长期贷款项目评估276

中长期贷款财务效益分析284

第八章　消费信贷业务289

第一节　消费信贷管理概述289

消费信贷的产生与发展289

消费信贷的涵义及特征289

消费信贷管理要求291

消费信贷业务类别292

住房贷款程序和风险管理系统294

第二节　主要自营性住房贷款业务296

住房开发贷款296

国家安居工程贷款299

个人住房贷款300

住房按揭贷款304

第三节　汽车消费贷款业务310

汽车消费贷款的对象与条件310

汽车消费贷款的额度311

汽车消费贷款的程序311

第九章　外汇贷款与国际信贷317

第一节　外汇贷款业务317

外汇贷款的概念及特点317

外汇贷款的种类318

外汇贷款的对象和条件321

借款人登记与本金兑付和支付手续322

外汇贷款利率和期限323

外汇贷款程序323

主要外汇贷款业务及管理328

第二节　国际信贷与投资业务332

国际信贷业务332

国际投资业务334

第三节　我国商业银行国际贷款335

国际商业贷款335

外国政府贷款与出口信贷336

国际金融组织贷款337

第十章　贷款风险与效益管理340

第一节　贷款风险分类340

贷款风险分类及标准340

贷款风险分类的原因342

贷款风险分类的意义343

贷款分类目标和各类贷款的评价346

贷款分类程序及内容348

第二节　贷款风险管理357

贷款风险与风险贷款357

贷款风险的类型358

贷款风险形成的原因和管理的意义361

贷款风险管理的内容364

第三节　贷款经济效益分析与考核371

贷款经济效益的特点和分析的意义371

贷款经济效益分析方法373

贷款经济效益考核指标374

第十一章　证券投资业务386

第一节　银行证券投资业务概述386

证券投资的概念及意义386

证券投资的特点和目标389

证券投资对象390

第二节　证券投资原则、程序和方法393

证券投资的原则和程序393

证券投资的方式和决策395

第三节　证券投资风险和收益398

证券投资风险398

证券投资的收益402

第十二章　外汇买卖与表外业务406

第一节　银行外汇买卖业务406

银行代客户买卖外汇业务406

银行自营性买卖外汇业务408

外汇买卖风险管理411

第二节　商业银行表外业务415

表外业务的概念和特点415

表外业务的分类及管理417

第十三章　转账结算业务424

第一节　国内转账结算业务424

银行转账结算的概念及特点424

转账结算管理的意义和作用425

转账结算的原则与纪律426

银行转账结算方式及操作428

第二节　国际转账结算业务437

国际结算及结算关系和功能437

国际结算方式及操作438

第十四章　代理与咨询服务业务449

第一节　银行代理业务449

代理业务的性质、特点和种类449

银行承办代理业务的意义450

代理央行和政策性银行业务452

各种自营性代理业务455

第二节　银行经济咨询服务业务466

经济咨询的概念、任务和内容466

咨询的种类和程序467

重要咨询业务及其办理472

第十五章　信托与租赁业务486

第一节　金融信托业务486

金融信托和信托关系486

金融信托的特点、职能和作用487

金融信托业务的种类490

主要信托业务及其管理492

第二节　金融租赁业务502

租赁的涵义及其要素502

现代租赁业务的种类及特征503

经营租赁业务的意义和作用504

融资性租赁业务506

第十六章　保险业务514

第一节　保险概述514

保险的产生和发展514

保险的职能和作用516

保险与类似活动的比较518

商业保险与社会保险520

第二节　保险合同521

保险合同的特征521

保险合同的当事人与关系人522

保险合同的客体523

保险合同的内容和分类524

第三节　保险主要险种简介526

财产保险的主要险种526

人身保险的主要险种531

第四节　保险展业与业务经营534

保险宣传与展业534

提高保险服务质量540

保险承保542

保险理陪545

保险防灾549

第十七章　政策性金融业务551

第一节　政策性银行及其业务551

政策性银行及其业务的基本特征551

政策性银行的主要业务554

第二节　农发行资金运行及业务操作556

资金封闭运行的含义及特征556

封闭运行的必要性及其措施557

农发行贷款管理规定562

主要贷款业务的操作管理564

第三节 中国进出口银行业务操作管理573

出口信贷业务574

其他主要业务579

第四节　国家开发银行业务操作管理582

国家开发银行的任务及其业务582

国家开发银行投资贷款的特点583

国家开发银行贷款对象和种类584

国家开发银行重要贷款业务操作管理586

第十八章　中央银行业务与货币政策594

第一节　中央银行及其业务594

中央银行的职能594

中央银行业务活动原则597

中央银行的资产负债表598

中央银行的主要业务598

第二节　中央银行的金融监管604

中央银行金融监管的目标与原则604

中央银行金融监管的对象与方法606

中央银行金融监管的主要内容609

中央银行金融监管的发展趋势613

第三节　货币政策目标614

货币政策的概念与类型614

货币政策目标615

基础货币619

剩余储备620

我国现行货币政策目标620

实现货币政策目标的工具622

第十九章　国际收支与国际储备630

第一节　国际收支630

国际收支的概念和内容630

我国的国际收支637

国际收支的调节638

第二节　国际储备645

国际储备的概念与作用645

国际储备的管理647