《中国金融警世录》

第一章 1993：中国金融大失控与大调整1

一、金融失控：“五条子”大闹“金融府”1

二、金融调控：经济巨人的一场大手术12

三、痛定思痛：完善金融宏观调控机制24

四、金融违法的十大表现26

第二章 1994：金融体制改革年28

一、1994年主旋律：市场体制整体推进和重点突破28

二、改革动因：旧金融体制的弊端36

三、银行“大哥大”，中国人民银行40

四、金融骄子：国有商业银行44

五、银行“特保儿”：政策性银行诞生50

六、土洋结合：非国有银行与外资银行53

七、国际化、自由化、多元化：中国金融业的未来56

附一：《中华人民共和国中国人民银行法》62

附二：《中华人民共和国商业银行法》69

第三章 侵吞信贷资产：一个巨大的黑洞83

一、管中窥豹：A市信贷资产流失近三分之一83

二、移花接木：名为开发搞活，实为骗取贷款88

三、金蝉脱壳：借改革开放之名，行化解贷款之实91

四、先骗后逃：多头开户与“逃贷游击队”95

五、违章拆借：吞噬信贷资产的大敌98

六、新三角债：信贷资产的克星102

七、四方伸手：农采资金在呻吟107

八、合理设闸：信贷资产流失的综合治理115

第四章 集资与非法集资黑潮122

一、第三推动力：哪些集资是合法的？122

二、违章集资面面观127

三、震惊内外：长城公司非法集资案始末135

四、防患于未然：加强投资风险教育148

第五章 黑色金融潮：非法民间借贷152

一、“穷帮穷，富帮富”：民间借贷及其异化152

二、死灰复燃：高利贷重新吃人157

三、“地下银行”：高悬的达摩克里斯剑166

四、多米诺骨牌：建立在沙滩上的抬会172

五、勤于疏导：民间借贷的出路175

第六章 假币：装在口袋里的魔鬼178

一、道魔之战：历史上真币与假币的较量178

二、人民币与人民币的“呻吟”181

三、滚滚恶流：伪造贩卖假币现象透视186

四、真假李逵：如何识别假币201

五、假币犯罪：一场全球性的灾难210

六、依法治币：法律威慑力与金钱诱惑力的较量212

第七章 靠山吃山：银行从业人员犯罪215

一、从“通货腐败”看银行管理的混乱215

二、“储蓄大战”与非法揽储冲击波218

三、后浪推前浪：金融系统犯罪的惊人之举223

四、各有千秋：金融犯罪的特点与手法230

五、天字号大案：贪污三千万，枪毙五个人242

六、从“金融神算子”谈银行家的职业道德与技能247

第八章 涉股犯罪与认股风波251

一、中国股市：走到转折关头251

二、证券欺诈：涉股违纪犯罪的几种形式257

三、股市大地震：“苏三山”股市诈骗风潮始末269

四、沐血新股：“8·10”深圳新股发行狂潮276

五、走向公平：依法维护证券市场的秩序281

附 《禁止证券欺诈行为暂行办法》选摘284

第九章 信用卡犯罪与预防288

一、一卡在手，通行神州：电子货币信用卡288

二、持卡一族亦喜亦忧：我国信用卡现状297

三、形形色色的信用卡犯罪306

四、恶意透支：信用卡的魔影310

五、信用卡犯罪的对策314

第十章 金融诈骗与反诈骗317

一、总行警报：各地谨防金融诈骗317

二、扑朔迷离：金融诈骗手法种种319

三、罕见大案：百亿美元备用信用证诈骗案332

四、反诈骗大行动：加强银行稽核工作336

第十一章 保险诈骗与反诈骗340

一、人有旦夕祸福：买保险，卖危险340

二、先予后取：保险的办理与索赔353

三、理性的灭绝：保险诈骗犯罪的几种形式355

四、反诈骗的重要举措365

第十二章 外汇投机及防治369

一、外汇及外汇管理369

二、外汇买卖：正在兴起的投资市场376

三、外汇违规交易的主要表现380

四、加重外汇投机行为的处罚384

附 《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》386