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第一章导论1

第一节 商业银行的基础知识1

一、银行业的起源1

二、商业银行的性质与职能3

三、商业银行的基本业务6

四、商业银行的组织结构11

第二节 商业银行管理14

一、商业银行管理的两重性14

二、商业银行经营管理学的特殊性15

三、商业银行管理的作用16

四、西方银行业及银行管理的发展趋势19

第二章商业银行经营的目标与方针23

第一节 商业银行经营的目标23

一、商业银行经营的目标系统23

二、商业银行经营的永久性目标25

三、商业银行经营目标的设立28

第二节 社会性方针31

一、社会性方针及社会性的衡量标准32

二、社会性方针的贯彻36

第三节 盈利性方针37

一、盈利性方针的概念及盈利的衡量标准37

二、盈利性的来源45

三、商业银行的盈利性管理策略48

第四节 安全性方针53

一、安全性的概念及意义53

二、风险的种类55

三、风险的衡量56

四、风险管理的主要策略57

第五节 流动性方针62

一、流动性的概念及意义62

二、流动性的衡量63

三、流动性需求的预测与满足67

四、流动性的管理策略68

一、经营方针的关系72

第六节 经营方针的关系与协调72

二、经营方针的协调74

第三章商业银行资本管理78

第一节 商业银行资本管理的意义78

一、商业银行资本的含义78

二、商业银行资本的作用79

第二节 商业银行资本的构成81

一、普通股权81

二、优先股83

三、资本票据和资本债券84

第三节 商业银行资本量的决定85

一、影响商业银行资本量的因素85

二、商业银行资本量的管理原则86

三、商业银行资本量的测定方法89

第四节 《巴塞尔协议》及其对商业银行业的影响91

一、《巴塞尔协议》产生的原因及其影响91

二、《巴塞尔协议》的主要内容94

一、资本需求量的估算与策划98

第五节 资本的筹措98

二、资本筹措的渠道100

第四章商业银行负债管理104

第一节 商业银行负债概述104

一、商业银行负债的概念和作用104

二、商业银行负债的构成106

第二节 负债理论113

一、存款理论113

二、购买理论114

三、销售理论115

第三节 负债经营策略116

一、产品创新和营销116

二、提高服务质量，扩大服务领域119

三、维护客户权益，建立完善的安全保障机制120

第四节 负债管理方法121

一、市场研究121

二、风险预测122

三、成本分析和控制125

第五章商业银行资产管理130

第一节 资产业务130

一、商业银行资产业务的内容130

二、资产的作用131

三、资产管理的意义132

四、资产理论133

第二节 现金资产的管理135

一、流动性原则135

二、现金资产的类型136

三、现金资产的管理137

第三节 贷款管理140

一、贷款的业务种类140

二、贷款的政策原则142

三、贷款的工作规程143

四、贷款的评估145

五、贷款的风险管理146

一、信用分析的原则149

第四节 信用分析149

二、信用分析的内容151

三、信用分析的技术155

第五节 证券投资管理160

一、商业银行证券投资的意义160

二、证券投资与贷款业务的区别161

三、商业银行证券投资的种类162

四、影响商业银行证券投资决策的因素166

五、商业银行的投资策略170

第六章国际资产负债业务管理175

第一节 商业银行业务的国际化175

一、商业银行业务国际化的原因175

二、商业银行业务国际化的特点177

三、商业银行业务国际化的风险管理178

第二节 商业银行国际资产负债业务及其管理180

一、外汇存贷款业务及外汇买卖业务180

二、国际贸易融资业务及其管理185

三、国际借贷业务及其管理191

第三节 商业银行的跨国经营及管理202

一、跨国银行的形成与发展202

二、跨国银行经营的动因205

三、跨国银行国外机构的设置206

四、跨国银行的风险及资产负债管理208

五、跨国银行全球资产负债管理的实现及其特点211

第七章商业银行资产负债表外业务的管理215

第一节 表外业务概述215

一、资产负债表外业务的产生和发展216

二、表外业务的管理217

三、表外业务的分类219

四、我国商业银行表外业务的发展与管理222

第二节 信托业务225

一、信托业务的产生与发展225

二、信托的概念与分类226

三、信托业务的职能与特点228

四、我国的信托业务231

一、租赁及其产生与发展233

第三节 租赁业务233

二、租赁的特性及其利弊234

三、租赁的分类237

四、租金及其支付方式239

第四节 其他表外业务240

一、咨询业务241

二、商业银行业务电子化242

第八章商业银行的市场营销管理249

第一节 商业银行市场营销概述249

一、市场营销与商业银行市场营销249

二、商业银行的市场营销调查251

三、商业银行市场的细分与定位253

四、商业银行市场营销的组合策略257

第二节 商业银行的金融创新262

一、金融创新概述262

二、金融创新管理267

主要参考书目273