《表5 2017年资产负债缺口表》

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《商业银行利率敏感性缺口管理——基于黄冈农商行的数据研究》

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表4、表5分别是根据黄冈市农商行2018年末和2017年末的资产负债表及年度报告编制的简易资产负债缺口报告，表中利率敏感性资产和利率敏感性负债分别是指一定期限内到期的或需要重新确定利率的资产及负债。其中客户贷款包括贷款、进出口汇押、贷款呆账准备金和票据贴现等；投资主要指债券投资，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、应收款项类投资、持有至到期投资和长期股权投资；其他资产则包括应收利息、应收债券利息以及其他应收款项等；客户存款则包括活期存款及活期储蓄存款、定期存款及定期储蓄存款、保证金存款，应解汇款和汇出汇款等；其他负债包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、应付利息等。