《表3 LPR报价机制的引入与商业银行风险承担》

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《LPR报价机制引入是否会导致银行业风险上升》

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注：***、**和*分别表示1%、5%和10%显著性水平。（下同）

对模型（3）、（4）进行估计，表3汇报了其回归结果。在这些模型中全部使用稳健标准误，纳入控制变量。列（1）的回归结果可知，贷款基础利率变量的系数显著为负，说明LPR报价机制的引入与Z值呈显著负相关关系，即LPR报价机制的引入使得商业银行风险增大。根据其余回归结果可知，交叉项T×LPR的系数显著为负，则LPR导致非报价行（除农商行外）的银行风险显著上升，且与其他银行所受影响有明显差异。因此证实了假设H1。