《表2 商业银行借款关系1-模矩阵》

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《上市公司债务违约对商业银行的风险溢出效应研究》

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根据研究需要将2-模矩阵转换为反映企业对应银行贷款关系95×95和银行对应企业借款关系99×99两个1-模矩阵，这两个矩阵反映出任何两家债务违约上市公司申请贷款的银行数目和任何两家商业银行共同提供贷款的债务违约上市公司数目。表2是截取了银行对应企业贷款关系1-模矩阵的一部分，表格中数字是商业银行为债务违约上市公司提供贷款银行数目，其中主对角线数目为该商业银行为债务违约上市公司提供贷款的公司数目，非主对角线数目为任意两个商业银行共同为债务违约上市公司提供贷款的公司数目。从主对角线的数目可以看出在当前表格中工商银行为43家债务违约上市公司提供了银行贷款，工商银行和光大银行共同提供贷款的债务违约上市公司是18家，该矩阵客观上反映了因为债务违约上市公司申请商业银行贷款业务而产生银行间的相互关联性，显然工商银行因为自身提供贷款的债务违约上市公司数目较多，而处于比较中心的位置。